لزوم پیروی از مدیریت ریسک

مدیریت ریسک 101

 اگر در استفاده از مدیریت ریسک مبتدی هستید، این یک مقاله عملی و ساده و برای شما مناسب است. ما در مقاله‌های قبلی در مورد استفاده از لوریج و نحوه استفاده بیش از حد معامله‌گران از آن، صحبت کرده‌ایم. به طور کل یکی از اشتباهات رایج معامله‌گری که باید از آن اجتناب کرد، استفاده بیش از حد از لوریج است. در این مقاله این اصل را در قالب یک راهنمای عملی معرفی می‌کنیم. این مقاله برای برای معامله‌گران تازه کار فارکس و همچنین افرادی که برنامه‌ای برای مدیریت ریسک خود ندارند، مناسب است. در اینجا سه نکته را بیان می‌کنیم که همگی برای کمک به شما در حفظ سرمایه طراحی شده‌اند:

  1. تصمیم بگیرید تا با لوریج پایین معامله کنید.
  2. استاپ لاس خود را تعریف کنی
  3. تصمیم بگیرید که چگونه از سرمایه خود بیشترین سود را کسب کنید.

فرضیات اولیه

قبل از پرداختن به نکته فوق، می خواهیم دو فرضیه را بیان کنیم.

  • فرضیه 1: فرض می‌کنیم که حساب خود را به روشی مدیریت می‌کنید که به شما امکان می‌دهد آن حساب را رشد دهید تا به مبلغ مشخصی برسید.
  • فرضیه 2: فرض می‌کنیم که ریسک خود را با مسئولیت پذیری مدیریت می‌کنید و می‌توانید به محض تغییر پارامترهای اصلی، تغییرات لازم را در معاملات ایجاد کنید.

با توجه به این دو فرض، اجازه دهید یک مثال از یک معامله‌گر با 10000 دلار سرمایه اولیه را بررسی کنیم.

تصمیم بگیرید تا با لوریج پایین معامله کنید

لوریج به معنای توانایی انجام معامله بیش از میزان دارایی است. اگر یک حساب 10000 دلاری دارید. در این حالت حجم معاملات بدون لوریج شما با توجه به موجودی حساب تعیین می‌گردد. بنابراین، اگر دارایی حساب شما 10000 باشد، معاملات بدون لوریج شامل لاتیج پایینی (مینی لات) خواهد شد و از 0.1 آغاز می‌گردد.
از نظر روانشناسی معاملات، استفاده از لوریج پایین آرامش بیشتری به همراه دارد. بنابراین، لوریج مناسب با روحیات و هیجانات خود را انتخاب کنید. به عنوان مثال می‌توانید برای معاملات روزانه لوریج ثابتی تعریف کنید و برای معاملات در زمان اخبار عدد دیگری را در نظر بگیرید. همچنین، از باز کردن بیش از 2 معامله هم‌زمان خودداری کنید.

حد زیان خود را تعریف کنید

این یک قانون طلایی برای محافظت از دارایی شما است.  تصور کنید شما بدون لوریج معامله می‌کنید و بازار بر خلاف جهت دلخواه شما حرکت می‌کند. چه زمانی از معامله خارج می‌شوید و متوجه اشتباه خود می‌گردید؟ منتظر نمانید تا نیمی از موجودی خود را از دست دهید. هرگاه زیان به میزان 2% از سرمایه اولیه رسید، باید از معامله خارج شوید. این همان زمانی است که باید دوباره معامله خود را بررسی کنید و دلایل اشتباه را بیابید. در یک دوره آموزش فارکس جدید شرکت کنید یا از حرفه‌ای‌های این بازار کمک بگیرید. معاملات خود را متوقف کنید و از بازار دور بمانید و خود را برای معاملات آینده، آماده کنید.

تصمیم بگیرید که چگونه از سرمایه خود بیشترین سود را کسب کنید

این در شرایطی است که می‌توانید از لوریج به نحو صحیح استفاده کنید. فرض کنیم موجودی حساب شما 10000 دلار است و بدون لوریج معامله می‌کنید. در این مورد نیازی به استفاده از تمام دارایی نیست. در عوض، می‌توانید مقداری از پول را در یک سرمایه‌گذاری دیگر قرار دهید. یک مثال خوب در انگلیس، سرمایه‌گذاری در اوراق حق بیمه است. شما می‌توانید 8000 دلار را در اوراق حق بیمه بدون خطر کاهش ارزش سرمایه، سرمایه گذاری کنید و امید به رشد آن را نیز داشته باشید. همچنین این اوراق نقدشونده بوده و در صورت نیاز می‌توانید آن‌ را به سرعت بفروشید. این یک تعادل خوب بین شانس رشد در مقابل ضمانت و دسترسی سریع یک دارایی است.

پاسخ به انتقادات رایج

نقد 1: بدون استفاده از لوریج سود بالایی نخواهم داشت

عدم استفاده از لوریج ممکن است در کوتاه مدت سود کمی داشته باشد، اما شما می‌توانید درآمد میان‌مدت ​​و بلندمدت بیشتری کسب کنید. اگر بازده دو رقمی را در طول یک سال ایجاد کنید، با بهترین معامله‌گران فارکس هم‌تراز خواهید بود. همچنین، اگر به خودتان ثابت کنید که می‌توانید مسئولیت مدیریت حساب را به عهده بگیرید، با اضافه کردن سرمایه بیشتر به حساب معاملاتی خود اطمینان بالاتری از عملکرد خود خواهید داشت. شما نباید در زمان نوسانات بالای بازار معامله کنید زیرا روانشناسی معاملات موجب عدم مدیریت صحیح می‌گردد.

نقد 2: من تمایلی به بستن معامله بعد از زیان به میزان 2% از دارایی را ندارم.

معامله‌گری می‌تواند اعتیاد آور باشد، بنابراین درگیر آن نشوید. چرا 3 ماه از بازار واقعی دور نمی‌مانید و به معاملات در حساب آزمایشی نمی‌پردازید؟ هر گاه به مدت 3 ماه در حساب آزمایشی به سوددهی رسیدید، می‌توانید معاملات خود را از سر بگیرید.

نقد 3: اما من هیجان بازار را با استفاده از لوریج‌های بالا دوست دارم

قانون 90/90/90 این است که 90٪ از معامله‌گران جدید 90٪ موجودی حساب خود را در 90 روز از دست می‌دهند. حتی معامله‌گران باتجربه نیز می‌توانند تسلیم بازار شوند. شما مانند هر معامله‌گری به مدیریت ریسک نیاز دارید. لحظه‌ای که خود را برتر از دیگران می‌دانید، معمولاً زمان سقوط شما خواهد بود. دلیا اصلی این شکست، استفاده از لوریج بالا است. اگر می‌خواهید به شکلی غیر مسئولانه از هیجان بازار لذت ببرید، باید از بودجه‌های اصلی روزمره خود برای شارژ حساب استفاده کنید. به عبارت دیگر، باید موجودی حساب خود را خرج شده در نظر بگیرید. همچنین با این روش عاداتی در خود ایجاد می‌کنید که هرگز نتوانید مدیریت منطقی بر حساب خود داشته و سرمایه‌های بیشتری برای معاملات جذب کنید. این روش هیچ‌گاه به شما اجازه قرارگیری در دسته معامله‌گران موفق را نخواهد داد. در انتها، هیجان می‌تواند اعتیاد آور باشد و ممکن است منجر به از دست رفتن پول زیادی گردد که بر جوانب دیگر زندگی و روابط شما تاثیر سویی خواهد داشت.

اپلیکیشن AMarkets

اپلیکیشن AMarkets

اپلیکیشن رایگان معاملاتی برای Android

اپلیکیشن رایگان معاملاتی برای iOS

رتبه بندی برنامه