سرمایه گذاری در نقره به روش فارکس

بسیاری از سرمایه گذاران نسبت به فواید نقره برای سرمایه گذاری در تعجبند زیرا نقره به صورت سنتی تورم را تحمل و به جبران ضرر پرتفولیو معامله گران کمک می کند. وقتی تمام گزینه های موجود برای سرمایه گذاری مناسب نباشند، نقره مانند طلا می تواند به عنوان بهترین انتخاب در نظر گرفته شود.

در مقاله امروز، به بررسی گزینه های مختلفی که می توانیم با نقره سرمایه گذاری کنیم می پردازیم.

نقره به عنوان پناهگاه

از نقره در اصطلاح به عنوان یک پناهگاه فعال یاد میشود. این فلز به عنوان یک عنصر طبیعی از صنعت تا تجملات گرفته، کاربردهای زیادی دارد.
از نظر تاریخی، طلا به دلیل داشتن 5 خاصیت مهم از جمله کمیاب بودن، دوام و مقاومت آن، همگنی، جعل دشوار آن و بخشپذیر بودن آن به عنوان نوعی پول در نظر گرفته میشد.

تفاوت های بین نقره و طلا

تفاوت اصلی بین طلا و نقره برای سرمایه گذاران، کاربرد صنعتی بیشتر نقره است، بنابراین می توان گفت که نقره در مقایسه با طلا به عنوان یک ماده خام اولیه، ارزش بیشتری دارد.
به دلیل این ویژگی صنعتی، اختلاف زیادی بین ارزش نقره و طلا وجود دارد. 

طلا، تورم را پوشش می دهد، به عنوان ارزی بین المللی در نظر گرفته می شود، نوسان زیادی ندارد و سهام آن ارزشمند است اما نقره استفاده صنعتی زیادی دارد، قدرت پوشش تورم را ندارد و نسبت به طلا نوسان بیشتری دارد.
در این صورت، با توجه به موارد گفته شده درباره این دو فلز، به نظر می رسد که داشتن طلا در پرتفولیو بهتر از نقره باشد اما باید گفت که با توجه به دوره زمانی که در آن به سر می بریم، نقره، گزینه بهتری برای سرمایه گذاری است.
از زمان شروع پاندمی تا فشار حداکثری قرنطینه، نقره توانست بیش از 100% خود را احیا کند اما این میزان برای طلا برابر با 30% بوده است.

ریسک معاملات با نقره

ریسک سرمایه گذاری با نقره به اندازه طلا نیست اما ریسک اصلی سرمایه گذاری با نقره بیشتر مربوط به هزینه بردار بودن فرصت های موجود است.
زمانی که این فلز منتظر اصلاحات باشد، در نهایت وارد چرخه ای گسترده می شود اما این در حالی است که در این دوره ممکن است بازار سهام روندی صعودی را در پیش بگیرد و همین امر سرمایه گذاری شما را  با شکست رو به رو خواهد کرد.

ریسک دیگری که سرمایه گذاری با نقره وجود دارد، فشارهای ضد تورمی در صورت وقوع بحران اقتصادی است زیرا در این شرایط، نقره می تواند عملکرد بهتری داشته باشد اما بر اساس ترند ضد تورمی عمل می کند.
از آنجا که نقره استفاده صنعتی دارد، چرخه های آن وابسته به اتفاقاتی است که در صنعت روی می دهد بنابراین می توان گفت که یکی دیگر از ریسک های سرمایه گذاری با نقره  وابسته به چگونگی واکنش آن در چرخه صنعتی است.

چگونگی سرمایه گذاری با نقره

بدون شک ، سرمایه گذاری فیزیکی به طور سنتی رایج ترین شکل سرمایه گذاری بوده است که شامل سرمایه گذاری با شمش نقره، جواهرات و سکه های نقره و هر گزینه ترکیب شده با نقره، می شد.
مزیت این شیوه سرمایه گذاری، داشتن نقره به صورت فیزیکی بود. از طرفی دیگر، یکی از ضررهای این روش، پرداختن هزینه اضافی برای نگهداری  و حفاظت از نقره بود زیرا اکثر سرمایه گذاران این فلز گرانبها را در خانه نگهداری نمی کردند.

در این میان، شرکت های مختلفی وجود دارند که از محصولات مرتبط با طلا و نقره ی شما نگهداری می کنند و به شما پیشنهاد خرید فیزیکی آنها را می دهند به این معنا که شما با خرید فلز گرانبهایی از این شرکت ها، آن را 100% بیمه می کنید. هدف این شرکت ها از این کار، تاکیدی بر این است که داشتن نقره به عنوان یک کالا، بیشتر به معنای داشتن یک کالای لوکس است تا یک دارایی قابل سرمایه گذاری.

سرمایه گذاری با نقره بوسیله بورس اوراق بهادار، به معنای راهی برای تملک این فلز بدون خرید فیزیکی آن است.
این روش سرمایه گذاری، روش های مختلفی دارد که در زیر با هم بررسی می کنیم.

ETF های نقره ای

ETF های نقره وجوه قابل معامله ای هستند که سعی می کنند رفتار نقره را پیاده کنند. صندوق باید تعهدی قانونی برای کلیه قراردادهای مشتقه صادر شده با پشتوانه نقره را حفظ کند. همچنین، دارنده ETF، مالک قرارداد مشتقات نقره است که براساس قیمت نقره عمل می کند و نه بخشی از ذخیره نقره.
به این ترتیب ، سرمایه گذاری که مالک مشتقات نقره است از بازده آن بهره مند می شود. 

مزایا و معایب ETF های نقره شامل مزایا و معایب سرمایه گذاری کلی در ETF ها است. توجه داشته باشید که سرمایه گذاری روی ETF های نقره و نه به صورت فیزیکی، هزینه های نگهداری و مراحل خرید را کاهش می دهد.
علاوه بر این، از آنجا که  ETF ها در بازار به عنوان سهام دسته بندی می شوند، نقدینگی بیشتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری دارند و امکان نقد کردن پوزیشن ها را در هر زمان در بازار فراهم می کنند.

از طرفی دیگر، نداشتن مالکیت فیزیکی سرمایه گذار از جمله معایب این روش است.
این احتمال وجود دارد که ETF عملکرد صادقانه ای در زمینه رفتار بر اساس قیمت نقره نداشته باشد که این موضوع تا حدی به ساختار ETF بستگی دارد. خرید ETF ها با کمیسیون همراه است به همین دلیل باید به این هزینه و تأثیر آن بر قیمت نقره توجه کنید.

صندوق های سرمایه گذاری

این صندوق ها، صندوق هایی هستند که کل استراتژی سرمایه گذاری خود را در زمینه نقره ، طلا یا سایر فلزات گرانبها از طریق مالکیت شرکتهایی که فعالیت خود را در بخش نقره توسعه داده اند و یا بوسیله کسب مالکیت نقره در هر فرم معاملاتی یا ETF های نقره ، پایه ریزی کرده اند.

به علاوه، این صندوق ها فرصت سرمایه گذاری با فلزات مختلف را برای شما فراهم می کنند که به این ترتیب می توانند در تنوع پورتفولیو موثر باشند. در نظر داشته باشید که یافتن شرکت هایی که تنها با نقره کار می کنند، بسیار پیچیده است. 

از مزایای سرمایه گذاری در نقره از این طریق می توان به مدیریت حرفه ای صندوق با تمرکز بر ارزش سرمایه گذاری سهامدار اشاره کرد.
این روش در عین حال می تواند امکان سرمایه گذاری در سهام یا وجوه دیگر را فراهم کند اما از جمله معایب آن، مدیریت هزینه های سرمایه گذاری است که در مقایسه با ETF ها بیشتر است و می تواند روی سودآوری شما تأثیر بگذارد.

شرکت های نقره

سرمایه گذاری روی سهام شرکت های نقره موجود، مستقیم ترین راه ممکن برای سرمایه گذاری با این فلز است. در این زمینه دو نوع کسب و کار فعالیت می کنند:
شرکت هایی که در زمینه استخراج خالص نقره فعالیت می کنند و شرکت های صاحب امتیاز نقره.
سرمایه گذاری در هریک از آنها با سود و ضرر بیشتری نسبت به انتخاب سایر گزینه های شرح داده شده همراه است.
البته باید گفت که بین این دو شرکت، سرمایه گذاری و خرید سهام شرکت های صاحب امتیاز، ریسک کمتری دارد. 

 در شرایط کنونی و مواجه ی دنیا با مواردی از جمله نرخ پایین بهره و رکود اقتصادی ناشی از ویروس کرونا، خرید و نگهداری فلزات ارزشمند از جمله نقره، به منظور حفظ سرمایه و ایجاد تنوع در پورتفولیو امری دور از ذهن نیست. بنابراین می توانید به دنبال زمان مناسبی برای خرید و سرمایه گذاری با نقره باشید.