کسب سود از افت قیمت سهام 

افت قیمت سهام در بسیاری از سرمایه گذاران وحشت زیادی ایجاد می‌کند، اما وجود نوسان در بازار امری غیر قابل اجتناب است. سرمایه گذارانی که با این واقعیت آشنایی دارند می‌دانند که چگونه از سرمایه خود مراقبت کنند و همچنین می‌دانند که چه زمانی سهامی را که با کاهش قیمت مواجه شده است، خریداری کنند.
یک راه کلیدی برای بهره بردن از شرایط رکود اقتصادی، توجه نکردن به فاکتور ترس برای انجام مبادلات، خرید سهام با قیمت پایین یا ساختن پورتفولیویی که شامل اوراق عرضه، سهام‌های آمریکایی و خارجی باشد.

غرایز و افت قیمت سهام

طبیعت انسان‌ها به گونه‌ای است که با جماعت همراه شوند و از آنها تقلید کنند که در این میان هم، سرمایه گذاران از این قانون مستثنی نیستند. معمول‌ترین واکنش از سوی معامله‌گران هنگام افزایش قیمت‌ها، این است که برای خرید سهام‌ها قبل از بالاتر رفتن بیشتر قیمت‌ها، عجله کنند. این مسئله به این معناست که شما امروز برای خرید یک سهم 50 دلاری عجله می‌کنید، در حالی که می‌توانستید دیروز، همین سهم را به قیمت 45 دلار خریداری کنید.
وقتی به خرید خود از این زاویه نگاه کنید، می‌بینید که چنین معامله‌ای جذابیت چندانی نخواهد داشت. بنابراین همیشه توجه داشته باشید که کنترل نفس در هنگام معاملات و استفاده از استراتژی معاملاتی مناسب، می‌تواند باعث رشدتان در طولانی مدت شود.

وقایع و یا شرایطی خاص می‌تواند باعث ریزش یا صعود سهام شود و سرمایه‌گذاران را وادار به گرفتن تصمیمات عجولانه‌ای ‌‌کند، اما واقعیت این است که وجود نوسانات روزانه (حتی از نوع زیاد) تنها بخشی از روند کار در طولانی مدت هستند. اگر در بازار به عنوان یک تازه‌کار هستید و می‌خواهید حاشیه امن خود را داشته باشید، بهتر است هیچ فعالیتی در این زمینه نداشته باشید در این صورت می‌توانید شاهد رشد و سود خود در دراز مدت باشید.
اگر معامله‌گر سریعی باشید، می‌توانید از فرصت افت قیمت‌ها استفاده کنید و سهام‌ها را با قیمت پایین‌تری نسبت به فروش آنها در آینده خریداری کنید که البته این کار با ریسک خود همراه است و جزو متدهای غیرقابل اعتماد بازار به حساب می‌آید (این کار در واقع، حساب باز کردن روی معاملات روزانه است تا سرمایه گذاری هدفمند).

استراتژی قیمت سهام

اگر شاهد افت قیمت سهام خود به دلیل ریزش قیمت‌ها هستید، می‌توانید از این فرصت استفاده کنید و به سرعت کمپانی‌هایی را که ارزش سهام آنها دچار افت شده‌اند را شناسایی کنید.

زمان مناسب برای خرید سهام

زمان سرمایه‌گذاری مناسب، همزمان با افت قیمت‌ها نیست، باید این زمان را هنگام عملکرد مناسب بازار جستجو کنید. به دنبال شرکت‌هایی باشید که بحران اقتصادی را قبلاً تجربه کرده باشند، بهتر است چنین سهام‌هایی را بعد از افت قیمت خریداری کنید. معمولاً، خرید سهام، زمانی که در حالت افت خود به سر می‌برد، بعد از افزایش قیمت همراه با سود خواهد بود. بازار، اقتصاد و قیمت‌های سهام، همگی یک چرخه را دنبال می‌کنند. 

در حالت کلی، بازار بعد از گذران دورانی نزولی، دوباره به اوج خود باز می‌گردد. این روند بارها و بارها در چرخه بازار تکرار شده است و بعد از نزول قیمت و بازگشت به مرحله صعودی، قیمت‌ها به میزانی بالاتر است حد قبل از نزول خود خواهند رسید. . برای مثال، شاخص 500 S&P از زمان شروع فعالیت خود با رشد خوبی روبه‌رو بوده است.

زمانی که به چارت اجرایی نگاه کنید، شرکت‌هایی را می‌بینید که توانستند نوسانات قیمتی بازار را از جمله سقوط‌های بزرگ را تا حد زیادی جبران کنند. سایر شاخص‌های مهمی که می‌توانید به آنها نگاهی بیندازید عبارت‌اند از: میانگین صنعتی داوجونز، نزدیک و مبادلات سهام نیویورک.

افت سهام

اگر قیمت سهام شما از 60 دلار به 40 دلار برسد، چه اتفاقی می‌افتد؟

اگرچه که در این روند در معرض از دست دادن بیش از 33%  از ارزش دارایی خود هستید، اما باید تأثیر این افت را در طولانی مدت به دو دلیل در نظر بگیرید:

1. اگر از سود سهام خود برای خرید سهام‌های بیشتر استفاده کنید، می‌توانید درصد مالکیت خود را در کمپانی افزایش دهید. همچنین، استفاده از سود سهام برای خرید می‌تواند سهم‌های بیشتری را با قیمت پایین‌تر برای شما بخرد. از طرفی دیگر، هر چه قیمت سهام افت بیشتری داشته باشد، با استفاده از سود سهام و خرید سهم‌های بیشتر، می‌توان میزان مالکیت را افزایش داد.
2. اگر بودجه بیشتری را در اختیار دارید، می‌توانید از آن برای خرید سهام به قیمت پایین‌تر استفاده کنید. اگر هدف شما، چشم اندازی بلند مدت داشته باشد، ضررهای کوتاه مدت در این مسیر، کمتر به چشم خواهند آمد.

ساخت یک پورتفولیو برای سهام‌های با افت ارزشی

جامعه سرمایه گذاران بر این باورند که استفاده از تنوع در معاملات و بازار سرمایه می‌تواند ریسک شکست را کاهش دهد و بهتر است پورتفولیو شما دارای انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری باشد. سهام‌ها، صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک، صندوق‌های سرمایه گذاری بر پایه شاخص، اوراق بهادار و خزانه‌داری از جمله مواردی هستند که در شرایط اقتصادی مختلف، متفاوت عمل می‌کنند. برای مثال، فیدیلیتی، چند مدل پورتفولیو ارائه کرده است که می‌توانید از آن به عنوان نمونه کمک بگیرید. تقریباً 40 درصد یک پورتفولیو بالانس شده شامل اوراق بهادار، 35 درصد سهام‌های آمریکایی، 15 درصد سهام‌های خارجی و 10 درصد موارد سرمایه گذاری کوتاه مدت می‌باشد. شرایط هر سرمایه گذاری متفاوت است و پورتفولیو هر سرمایه گذاری می‌تواند نشان دهنده تلورانس ریسک آن فرد، توانایی سرمایه گذاری و اهداف مالی او باشد.

ساختار اوراق بهادار شما باید شامل شرکت‌هایی باشد که در دراز مدت بسیار خوب عمل کرده باشند؛ برای انتخاب سهام هم بهتر است از محدودیت‌هایی که برای انتخاب اوراق بهادار استفاده می‌کنید، بهره ببرید (برای مثال می‌توانید از بررسی عملکرد S&P 500 و یا شاخص سهامی دیگر در دراز مدت شروع کنید)

سهام های خارجی و سرمایه گذاری کوتاه مدت

بسیاری از سرمایه‌گذاران برای ورود به بازارهای خارجی درنگ می‌کنند، اما بهتر است بدانید که سهام‌های خارجی زیادی از طرف شرکت‌های معروف سرمایه‌گذاری مانند ونگارد وجود دارند که سهام صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر شاخص آمریکا را ارائه می‌دهد. بنابراین بهتر است قبل از تکمیل پورتفولیو ، تحقیقات خود را تکمیل کنید و اطلاعات لازم را بدست آورید. سرمایه گذاری کوتاه مدت شما می‌تواند به شکل گواهی سپرده، اوراق بهادار کوتاه مدت و یا اکانت‌های پولی مرتبط به بازار باشد. استفاده از انواع مختلف سرمایه گذاری و تکمیل پورتفولیو در ابعاد گوناگون می‌تواند ریسک ضرر شما را کاهش دهد چون هیچ‌گاه تمام موارد موجود در پورتفولیو شما با افت مواجه نمی‌شوند.

ریسک های با دوام

سهامدارانی که اهداف بلند مدتی دارند، نباید نگران افت ناگهانی ارزش سرمایه خود باشند اما با این حال چند مورد همراه با ریسکی وجود دارد که می‌تواند مشکلات جدی ایجاد کند. برای مثال ممکن است که یک شرکت ارزش خود را در بازار سهام از دست بدهد و خریداری تصمیم به خرید سهام این شرکت با قیمتی پایین‌تر از قیمت خرید شما برای هر سهم، بگیرد. هنگامی که بیشتر سهام‌های این شرکت خریده شده باشند و فرد یا شرکتی بتواند مالک اکثر شرکت شود، به نوعی تصرفی خصمانه‌ای را انجام داده است. این مسئله می‌تواند پیامدهایی برای سرمایه گذاران به دنبال داشته باشد چراکه تغییرات سریع مدیریتی می‌تواند در عملکرد بازار تأثیر زیادی بگذارد.سرمایه گذاری همیشه با ریسک همراه است، به همین دلیل سعی کنید از انتخاب‌های متنوع برای سرمایه‌گذاری خود استفاده کنید و مقاصد مورد نظر خود را هم به دقت بررسی کنید تا میزان ریسک را به حداقل ممکن برسانید.

ممکن است در طول مدت کاهش قیمت سهامتان، نقدینگی لازم را در اختیار نداشته باشید. اگر پول کافی برای تأمین هزینه‌های فوری در دسترس نباشد، ممکن است سهام خود را با ضرر زیاد به فروش برسانید. یک راه مناسب برای کم کردن ضرر این است که نهایتاً از 10 درصد دارایی خود برای سرمایه گذاری استفاده کنید. معمولاً افراد به توانایی و مهارت خود در استفاده از فرصت‌های سرمایه گذاری ،اطمینان زیادی دارند. توجه داشته باشید ، شرکتی که می‌خواهید روی آن سرمایه گذاری کنید و یا به شما برای سرمایه گذاری پیشنهاد می‌شود، ممکن است مجری خوبی در حد افکار شما نباشد. تا زمانی که ترس از دست دادن در معاملات داشته باشید و با احساسات خود تصمیم بگیرید، مهارت‌های حسابداری، علم و دانش در زمینه صنعت و بینشی که دوستانتان به شما می‌دهند نمی‌توانند کمکی به موفق شدن شما در انجام معاملات کمک کنند. 

سخن پایانی

همانطور که ترن هوایی خود را در انجام معاملات می‌رانید به یاد داشته باشید که یک استراتژی، تجزیه و تحلیل درباره آینده سرمایه گذاریتان و صبر به شما کمک می‌کند تا از افت ارزش سهام‌ها و بازار در دراز مدت، سود و منفعت مناسبی کسب کنید. ترازنامه‌ای که برای شما تنظیم می‌شود شامل مالیات، سرویس‌ها و پیشنهادات جهت سرمایه گذاری نخواهد بود و اطلاعات بدون توجه به اهداف سرمایه گذاری، تلورانس ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص تعیین می‌شود و برای همه سرمایه گذاران مناسب نخواهد بود. باید بدانید که عملکرد گذشته نمی‌تواند نتایج آینده را تعیین کند، سرمایه گذاری همیشه با ریسک همراه است و باید ضررهای آن را هم تا حدی بپذیرید.