اپلیکیشن AMarkets

اپلیکیشن AMarkets

بهترین اپلیکیشن معاملاتی

رتبه بندی برنامه

کسب سود از شرایط نزولی بازار سهام

افت قیمت سهام معمولاً با ترس و وحشت سرمایه گذاران همراه است اما وجود نوسانات در دنیای تجارت امری غیر قابل اجتناب است . سرمایه گذارانی که با این واقعیت کنار آمده اند می دانند که چگونه گزینه های سرمایه گذاری مناسبی را هنگام نزول قیمت ها شناسایی کنند و از دارایی خود محافظت کنند. 

یکی از نکاتی که هنگام نزولی شدن روند بازار باید به آن دقت کنید این است که به ترس و هراس خود بهایی ندهید، سهام مورد نظر خود را هنگام افت قیمت خریداری کنید . همچنین اگر در هنگام نزول بازار پورتفولیو شما شامل گزینه های مختلف سرمایه گذاری مانند اوراق قرضه، صندوق خزانه داری آمریکا، سهام ایالت متحده و یا سهام های خارجی باشد، نباید نگران وضعیت باشید چون بسیار کم ضرر می کنید.

افت قیمت سهام و طبیعت رفتاری سرمایه گذار

طبیعت افراد در این است که دنباله رو افراد دیگر باشند، این روند رفتاری در بازار سهام هم کاملاً قابل مشاهده است. اگر قیمت ها روندی صعودی پیدا کنند، سرمایه گذاران معمولاً برای خرید عجله می کنند و سعی می کنند قبل از بالاتر رفتن قیمت ها خرید خود را انجام دهند. این عجله برای خرید به این معناست که شما سهمی را که امروز به قیمت 50 دلار خریداری کرده اید می توانستید دیروز به قیمت 45 دلار خرید کنید.  

عکس این قضیه هم صادق است: اگر قیمت ها نزولی شوند، افراد با عجله دست به فروش سهام خود می زنند، در این حالت ممکن است سهم خود را 45 دلار بفروشید در حالیکه می توانستید آن را روز قبل به قیمت 50 لار به فروش برسانید. 

نشان دادن چنین واکنش هایی در این شرایط نمی تواند یک سرمایه گذار را به سرمایه دلخواه خود برساند. کنترل کردن نفس، باعث می شود که در دراز مدت بتوانید با عمل به استراتژی مناسب به جایگاه مورد نظر خود از لحاظ مالی برسید.  وقایع یا شرایط خاص می تواند باعث افزایش یا ریزش ارزش سهام شود و سرمایه گذاران را وادار به اقدام سریع کند اما واقعیت این است که وجود نوسان در بازار عضوی جدایی ناپذیر است (حتی اگر این نوسانات شدید به نظر برسند) اما باید توجه کنید که وقوع این حرکت سینوسی در بازارهای معاملاتی در معاملات بلند مدت کاملاً  نرمال هستند. 

اگر می خواهید در بازار سرمایه، جایگاه مناسبی داشته باشید و در طولانی مدت شاهد رشد خوب خود باشید، بهترین کار در این شرایط این است که کاری انجام ندهید و اجازه دهید تا این رشد در طولانی مدت انجام شود. البته، اگر فرد سریعی باشد می توانید از شرایط نزولی بازار به نفع خود استفاده کنید و سود مناسبی را کسب کنید و سهام خود را با قیمت پایینی بخرید اما این کار با ریسک همراه است و جزو راه های غیر قابل اعتماد بازار به حساب می آید ( این عمل شبیه به سرمایه گذاری و انجام معاملات روزانه است تا یک هدف بلند مدت)

به کارگیری استراتژی هنگام افت قیمت ها

زمانی که با افت قیمت ها رو به رو می شوید، می توانید با شناخت شرکت هایی که ارزش سهامشان رو به کاهش می رود از این شرایط به نفع خود استفاده کنید و سهام آنها را خریداری کنید.

زمان خرید سهام ها

زمان خرید سهام، در هنگام نزول قیمت ها نیست، بلکه باید این کار را همزمان با عملکرد مناسب بازار انجام دهید. به دنبال شرکت هایی باشید که قبلاً در معرض بحران اقتصادی بوده اند و سهام آنها را بعد از نزول در بازار خریداری کنید. خرید سهام با قیمتی پایین تر از حد نرمال می تواند در صورت بالا رفتن مجدد قیمت ها، شما را به سود برساند. 

بازار، اقتصاد و قیمت های سهام، همگی  یک چرخه را دنبال می کنند. به طور معمول، در برخی مواقع، بازار با صعود های پی در پی رو به رو خواهد شد و معمولاً بعد از هر نزول، روندی صعودی را طی خواهد کرد، این فرایند بارها و بارها اتفاق افتاده است و باعث بالا رفتن قیمت ها شده است.

شاخص (S&P 500) از زمان آغاز فعالیت خود چندین بار صعود کرده است به طوری که، وقتی به نمودار قیمت عملکرد نگاه کنید، متوجه می‌شوید که بسیاری از شرکت ها که این شاخص را تشکیل داده اند، با افول قیمتی زیادی رو به رو شده اند.از جمله شاخص های دیگر می توان میانگین صنعتی داوجونز، نزدک (Nasdaq) و معاملات سهام نیویورک را نام برد.

اگر قیمت سهام شما افت کند، چه می شود؟

اگر قیمت سهام شما از 60 دلار به 40 دلار نزول کند، چه اتفاقی می افتد؟ اگرچه که ارزش سهام شما با بیش از 33% کاهش روبرو شده است، اما بهتر است به دو دلیل آن را برای مدتی طولانی حفظ کنید و نفروشید:

  1. اگر از سود سهام خود برای خرید سهم بیشتر در شرکت استفاده کنید، میزان سرمایه گذاری خود را افزایش داده اید و در نتیجه میزان مالکیت شما در شرکت افزایش می یابد. همچنین، در هنگام افت قیمت، می توان با سود سهام، سهم بیشتری خریداری کنید. به عبارتی دیگر، هرچه میزان افت قیمت سهام بیشتر شود، با استفاده از سود و سرمایه گذاری با آن می توانید مالکیت خود را در شرکت افزایش دهید.
  2. اگر سرمایه اضافه ای در اختیار دارید، بهتر است از آن برای خرید سهام در قیمت پایین استفاده کنید. اگر واقعاً روی یک هدف بلند مدت، تمرکز کرده اید، کاهش قیمت سهام در کوتاه مدت نباید برایتان اهمیت زیادی داشته باشد.

ساخت یک پورتفولیو برای سهام های نزولی

وجود سهام های گوناگون در پورتفولیو شما، میزان ریسک و ضررتان را کاهش می دهد. بهتر است پورتفولیو شما از تنوع بالایی برخوردار باشد، برای مثال، شاخص ها و صندوق های سرمایه گذاری مشترک ،  اوراق قرضه و خزانه ها از جمله موارد گوناگونی است که می توانید با استفاده از آنها سرمایه گذاری خود را انجام دهید که در این میان آمارکتس چند نمونه از این پورتفولیو ها را به منظور راهنمایی شما ساخته است. 

یک پورتفولیو بالانس شده و غیر متمرکز بهتر است شامل 40% اوراق قرضه، 35% سهام های آمریکایی، 15% سهام های خارجی و 10% سهام های کوتاه مدت باشد. شرایط هر سرمایه گذاری متفاوت است و پورتفولیو هر فردی باید تلرانس ریسک، قابلیت های سرمایه گذاری و اهداف او را مشخص کند. 

دسته اوراق قرضه شما باید از شرکت هایی تشکیل شود که طی مدت طولانی عملکرد خوبی داشته اند. از معیارهایی که برای انتخاب اوراق عرضه استفاده می شود باید برای انتخاب سهام هم استفاده شود. یکی از معیارهای تشخیصی، توجه به عملکرد طولانی مدت S&P 500  یا شاخص سهامی دیگر است.

سهام های خارجی و سرمایه گذاری های کوتاه مدت

از آنجا که بسیاری از سرمایه گذاران از ورود به بازارهای خارجی خود را محروم نمی کنند باید بگوییم که صندوق های شاخص سرمایه گذاری خارجی زیادی از کمپانی های سرمایه گذاری معروف مانند ونگارد، وجود دارند که به سرمایه گذاران پیشنهاد سرمایه گذاری در صندوق های ETF آمریکا را می دهند.

سرمایه گذاری کوتاه مدت شما می تواند شامل گواهی سپرده، صندوق های سرمایه گذاری کوتاه مدت یا اکانت های پولی بازار باشد. سعی کنید که پورتفولیو خود را با استفاده از موارد گوناگون تدوین کنید تا ریسک و ضرر خود را با استفاده از موارد گوناگون کم کنید. 

ریسک های موجود

  افرادی که هدف بلند مدتی را از طریق سرمایه گذاری دنبال می کنند نباید از شیب های نزولی ناگهانی ترسی داشته باشند چرا که تنها تعداد محدودی از موارد می توانند ریسک جدی را برای سرمایه فرد فراهم آورند.

ممکن است فردی قصد خرید شرکتی را داشته باشد که از ارزش آن کم شده باشد ،در بسیاری از مواقع در چنین شرایطی او می تواند سهام آن را با قیمتی پایین تر از حد نرمال خریداری کند. این امر می تواند نوعی تصرف به شمار بیاید؛ فردی با خریدن اکثریت سهام یک شرکت، می تواند مالکیت جدید آن را بدست آورد. این تغییر وضعیت ناگهانی، می تواند پیامدهای مختلفی را در بازار ایجاد کند. 

باید همیشه این را در نظر بگیرید که سرمایه گذاری همراه با ریسک است. قبل از خرید هر سهمی، بهتر است شرکت مورد نظر خود را، قبل از سرمایه گذاری در آن، به دقت بررسی کنید و درباره تغییرات و عملکرد آن اطلاعاتی بدست آورید.ممکن است در هنگام نزولی شدن قیمت ها ، نقدینگی لازم را برای سرمایه گذاری نداشته باشید. 

اگر پول کافی برای از عهده برآمدن هزینه ها ندارید، ممکن است به فروش سهام در هنگام نزول قیمت ها احتیاج پیدا کنید. یک راه مناسب برای جلوگیری از وقوع چنین پیشامدهایی این است که هیچگاه بیش از 10% از دارایی خود را برای سرمایه گذاری به صورت یکجا، در نظر نگیرید. 

افراد معمولاً فکر می کنند که می توانند در عرصه سرمایه گذاری بسیار ماهر عمل کنند به همین دلیل سعی می کنند تا از اکثریت موجودی خود برای این امر استفاده کنند. شرکتی که شما قصد سرمایه گذاری در آن را دارید ممکن است به اندازه ای که فکر می کنید عملکرد خوبی نداشته باشد. داشتن مهارت هایی در زمینه حسابداری، دانش صنعتی و بینشی که دوستانتان به شما می دهند نباید  با ترس از دست دادن و احساسی عملکردنتان همراه شود. 

نکات پایانی

هنگام طی مسیر پر فراز و نشیب سرمایه گذاری، به یاد داشته باشید که یک استراتژی، تجزیه و تحلیل کامل سرمایه گذاری های آینده و صبر به شما کمک می کند تا از افت قیمت سهام دردراز مدت سود خوبی کسب کنید.