سیاست مبارزه با پولشویی

1. شرایط عمومی

AMarkets LLC (از این پس به عنوان “شرکت” نامیده می شود) با هدف حفظ استانداردهای بالا در روش های AML (مبارزه با پولشویی) و CFT (مبارزه با تامین مالی تروریسم) است.

این شرکت اقدامات لازم را انجام می‌دهد تا اطمینان حاصل کند که مشتریان، سرمایه گذاران، نمایندگان، همکاران و سایر نهادهای مرتبط با بیزینس درگیر هیچ گونه فعالیت غیرقانونی از جمله پولشویی، تامین مالی تروریسم، تکثیر سلاح‌های کشتار جمعی، مواد مخدر، قاچاق، اخاذی، کتمان اسکم‌ها، فرار مالیاتی و جرایم سایبری نیستند.

این سیاست، اطلاعات کلی را به مشتریان بالقوه یا موجود شرکت ارائه می‌دهد و مسئولیت‌های عمومی خود را در قبال تایید مشتری و اقدامات انجام شده برای شناسایی و جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم مشخص می‌کند.

قبل از ثبت یک حساب معاملاتی در پلتفرم، مشتری اذعان می‌کند که سیاست AML / CFT شرکت و لیست حوزه‌های قضایی ممنوع را مطالعه و موافقت کرده است.

2. مفهوم مبارزه با پولشویی

مبارزه با پولشویی (AML) به رویه‌ها، مقررات و قوانین طراحی شده برای نشان دادن تلاش برای پنهان کردن وجوه غیرقانونی به دست آمده، اشاره دارد. پنهان کردن منبع بودجه از تنظیم رگولاتورهای مالی یا نهادهای اجرای قانون ممکن است به عنوان یک جرم مالی در نظر گرفته شود که عواقب جدی را در پی خواهد داشت.

به دلیل نگرانی‌های فزاینده در مورد پولشویی در جامعه‌ای که به سرعت در حال تحول است و گسترش صنعت مالی را در پی دارد، موجب اجرای مقررات و قوانین AML شده است. این اقدامات در سطح جهانی اتخاذ شده است و منجر به این می‌شود که سازمان‌ها و افراد درگیر در چنین فعالیت‌هایی با چالش‌هایی با رگولاتورهای رسمی و سازمان‌های مجری قانون مواجه شوند.

3. سیاست مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم در AMarkets LLC

این شرکت به طور کامل از قوانین و مقررات جزایر کوک که با هدف جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم است، پیروی می‌کند. اطلاعات دقیق در مورد این قوانین و مقررات را می‌توان در وب سایت کمیسیون نظارت مالی (FSC) جزایر کوک یافت.

پولشویی و تامین مالی تروریسم در جزایر کوک جرم محسوب می شوند. مطابق با قانون گزارش معاملات مالی 2017 (FTRA)، این شرکت برنامه انطباق زیر را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم اجرا کرده است:

3.1 بخش AML/Compliance بر برنامه انطباق در شرکت نظارت دارد. بخش AML/Compliance

مسئولیت موارد زیر را بر عهده دارد:

1. توسعه، پیاده‌سازی و به روز رسانی سیاست داخلی AML مطابق با FTRA
2. نظارت و تسهیل آموزش کارکنان در زمینه شناسایی الگوهای مالی مشکوک
3. همکاری و کمک به واحدهای اطلاعات مالی در کشف و پیشگیری فعالیت‌های مالی مشکوک
4. اطلاع‌رسانی هیئت مدیره و مدیریت ارشد در مورد برنامه انطباق و ریسک‌های مالی شرکت
5. انجام راستی آزمایی و نظارت بر مشتریان شرکت

بخش AML/انطباق توسط یک مسئول گزارشگری پولشویی (MLRO) که توسط هیئت مدیره منصوب می‌شود، مدیریت می‌شود.

3.2 الزام شناخت مشتری

باز کردن حساب‌های معاملاتی جعلی و ناشناس در موسسات مالی به شدت توسط قوانین ممنوع است. روش KYC شامل (اما نه محدود) تأیید موارد زیر است:

1. اعتبار سند
2. اطلاعات شخصی
3. ایمیل و شماره تلفن
4. کشور محل اقامت

شرکت این حق را برای خود محفوظ می‌دارد که در صورت لزوم، اطلاعات بیشتری را برای تکمیل روش KYC درخواست کند. ارسال اطلاعات ناکافی یا نادرست توسط مشتری ممکن است منجر به رد یا خاتمه خدمات شود.

تایید مشتری با اسناد ارسال شده به صورت الکترونیکی از طریق ارائه‌دهنده خدمات شخص ثالث انجام می‌شود.

اطلاعات محرمانه جمع‌آوری شده توسط شرکت تنها در صورتی می‌تواند برای شخص ثالث افشا شود که درخواست مطابق با قوانین قابل اجرا باشد.

هرگونه درخواست مربوط به روش KYC را می‌توان به آدرس [email protected] ارسال کرد.

3.3 سیستم خودکار امتیازدهی ریسک

این شرکت از یک سیستم امتیازدهی ریسک خودکار برای شناسایی مشتریان مشکوک و معاملات استفاده می‌کند، زمانی که خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم به نظر می رسد بالاتر است. شرکت حق تنظیم این سیستم را در صورت لزوم برای خود محفوظ می دارد.

پروفایل‌های ریسک مشتریان به طور منظم توسط بخش AML / Compliance بررسی می‌شود.

اطلاعات دقیق در مورد سیستم امتیازدهی ریسک و رویه‌های داخلی شرکت به دلایل امنیتی به طور عمومی افشا نمی‌شود.

بر اساس داده‌های جمع‌آوری شده، بخش AML / Compliance خطرات شرکت را تخمین می‌زند و اقدامات مورد نیاز را انجام می‌دهد.

3.4 اطلاع‌رسانی به کارکنان در مورد مقررات مبارزه با پولشویی

سیاست‌های مبارزه با پولشویی نه تنها در مورد مجرمانی که تلاش می‌کنند وجوه غیرقانونی خریداری شده را تطهیر کنند، بلکه در مورد کارکنان موسسات مالی که در نظارت و پردازش تراکنش‌ها مشارکت می‌کنند، (در صورت وجود هرگونه فعالیت پولشویی)، اعمال می‌شود.

کارکنان شرکت به طور مداوم در مورد مقررات AML و الگوهای مشکوک مربوط به سازمان‌ها یا افرادی که هدف پولشویی غیرقانونی دارند، مطلع شده و آموزش داده می‌شوند.

کارکنان شرکت که بر اساس دستورالعمل‌های AML و این سیاست مشکوک هستند، سرپرست خود و بخش AML / Compliance را برای تحقیقات بیشتر مطلع می‌کنند.

3.5 مقررات مربوط به افراد در معرض این سیاست (PEPs)

شخصی که در معرض قوانین در چارچوب این سیاست قرار می‌گیرد؛ در ماده 3 FTRA توضیح داده شده و شامل موارد زیر می شود:

1. فردی که وظایف عمومی برجسته‌ای به او سپرده شده است.
2. اعضای خانواده و همکاران نزدیک این فرد همانطور که توسط FTRA مشخص شده است.

مشتریانی که اعلام می‌کنند وضعیت PEP دارند، موظف هستند کپی‌هایی از اسناد تاییدکننده چنین وضعیتی را از طریق آدرس ایمیل [email protected] به بخش AML/Compliance ارائه دهند. این مدارک باید قبل از ثبت حساب معاملاتی در پلتفرم ارائه شوند.

هر مورد از انجام بیزینس با PEP با توجه به قوانین قابل اجرا به طور خصوصی بین طرف‌های درگیر مورد بررسی قرار می‌گیرد.

شرکت طبق قانون قابل اجرا موظف است در مورد افراد در معرض سیاسی که از خدمات خود استفاده می کنند مطلع شود. شرکت این حق را برای خود محفوظ می دارد که از خدمات شخص ثالث برای تایید وضعیت PEP استفاده کند و در صورت لزوم اطلاعات بیشتری را درخواست کند.

3.6 مقررات مربوط به افراد تحریم شده

AMarkets LLC خدماتی را به افراد تحریم شده ارائه نمی‌دهد.

«شخص تحریم‌شده» تحت این خط‌مشی به هر فرد یا نهادی اطلاق می‌شود که در فهرست افراد تعیین‌شده مرتبط با تحریم‌ها فهرست شده است، از جمله:

• فهرست تلفیقی OFAC (غیر SDN) ایالات متحده
• فهرست اتباع ویژه تعیین شده (SDN) OFAC ایالات متحده
• اطلاعیه‌های INTERPOL
• فهرست تحریم‌های مالی تلفیقی اتحادیه اروپا
• لیست سازمان‌های تروریستی اسرائیل و انجمن‌های غیرمجاز
• فهرست تحریم‌های تلفیقی شورای امنیت سازمان ملل متحد؛
• لیست سایر افراد تحریم شده

مشتریانی که خود را به عنوان افراد تحریم شده اعلام می‌کنند، از ثبت حساب‌های معاملاتی در این پلتفرم منع می‌شوند.

مشتریانی که وضعیت تحریم آنها به روز شده است و منجر به درج آنها در لیست افراد تعیین شده مرتبط با تحریم‌ها شده است، باید فوراً به بخش انطباق به آدرس [email protected] اطلاع دهند.

شرکت حق استفاده از خدمات شخص ثالث برای افشا و تایید وضعیت مشتریان تحریم شده را برای خود محفوظ می‌دارد و ممکن است در صورت لزوم اطلاعات بیشتری را درخواست کند.

4. حفظ اسناد

این شرکت سوابق را به زبان انگلیسی در رابطه با شناسایی، تایید و عملیات مالی مشتریان خود نگه می‌دارد، از جمله (اما نه محدود به این موارد):

1. اطلاعات ارائه شده توسط مشتری برای تایید هویت
2. روش های مورد استفاده برای واریز / برداشت وجوه
3. اطلاعات مربوط به مشتری که از پایگاه داده های شخص ثالث به دست آمده است.
4. هرگونه اختلافی که در طول فرآیند تایید مشتری ایجاد شود

این سوابق به مدت شش سال از تاریخ آخرین فعالیت مالی مشتری یا بسته شدن حساب مشتری حفظ می‌شود. این شرکت تمام سوابق مربوط به هر گونه فعالیت مشتری مشکوک را برای مدت شش سال نگه می‌دارد.

هر گونه سؤال یا درخواست در مورد روش های AML و CFT AMarkets LLC یا این سیاست به طور کلی باید به [email protected] هدایت شود.

[email protected]
تاریخ آخرین بازبینی 07/03/2024
AMarkets LLC با شماره ثبت LLC14486/2023 در