از کمیسیون های فارکس چه انتظاری باید داشت؟

کمیسیون یک بروکر، هزینه انجام معاملات است. بروکرها معمولاً برای انجام دادن کارها از معامله گران کمیسیون دریافت می کنند که تأثیر آن در نتایج پایانی مشاهده می شود.
این هزینه ها به صورت مستقیم یا غیر مستقیم روی سودآوری معاملات تأثیر می گذارند به همین دلیل شناخت و کاهش آنها می تواند نقش مهمی در هزینه های معاملاتی شما داشته باشد. 

کمیسیون، ملاحظات اقتصادی است که برای سیستم های اجرایی در نظر گرفته می شود.
برای انجام معاملات نیاز به واسطه ای به نام بروکر داریم که دستورات معاملاتی، خرید و فروش و خدماتی همچون لوریج، انتقال پول و در برخی موارد تغییر ارز را به معامله گران ارائه می دهد.

کمیسیون ها و اهمیت آنها در سودآوری ما

تمام سرویس های مالی موظفند قبل از بستن قرارداد، کمیسیون خود را به شما اعلام کنند تا به این ترتیب بتوانید هزینه معاملات خود را محاسبه کنید. این در حالی است که در سال های اخیر به دلیل رقابت زیادی که بین بروکرهای مختلف وجود دارد، تمام بروکرها تقریباً کمیسیون های یکسانی را از معامله گران دریافت می کنند و سعی دارند که معامله گران، از سود بیشتری بهره مند شوند.

کمیسیون ها چگونه بر معاملات تأثیر می گذارند؟

ابتدا باید درباره نوع معاملاتی که می خواهید انجام دهید، اطلاعات کافی بدست آورید. مهمترین کمیسیون ها که بیشترین تأثیر را بر معاملات شما می گذارند، آنهایی هستند که مربوط به فروش دارایی های می شوند.
اندازه معاملات (میزان پولی که سرمایه گذاری می کنید) و تعداد معاملاتی که انجام می دهید (هرچه تعداد معاملات شما بیشتر باشد، هزینه های معاملاتی نیز افزایش پیدا می کند) تأثیر مستقیمی روی کمیسیون شما دارند.
بنابراین معامله گران باید نوع معاملات و میزان سرمایه گذاری خود را مشخص کنند. 

بعد از فکر کردن به روش معاملاتی باید بروکر خود را با توجه به میزان کمیسیون ارائه شده آن، انتخاب کنیم. 

یکی دیگر از جنبه های مهم در معاملات، سطح متوسط سرمایه گذاری شماست. این کار، اندازه معاملات را مشخص می کند.

افزایش کمیسیون در زمان انجام معاملات

اسپرد

تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی. تنها یک قیمت در بازار برای دارایی در نظر گرفته می شود اما بروکر به معامله گر دو قیمت را پیشنهاد می دهد: قیمتی برای خرید و قیمت دیگر برای فروش. اکثر بروکرهای فارکس و CFD هزینه های خود را از این طریق دریافت می کنند.
این اختلاف قیمت در زمان انجام معاملات برای ما در نظر گرفته می شود. بنابراین به شما پیشنهاد می دهیم که در صورت پیش رفتن معاملات در جهت مورد نظرتان،  هزینه اسپرد را هم در نظر بگیرید.

قیمت خرید و فروش ( Bid و Ask)

قیمتی که در آن می توانید خرید خود را انجام دهید قیمت خرید یا Ask نام دارد و قیمتی که در آن دارایی خود را به فروش می رسانید، قیمت فروش یا Bid نام دارد. توجه داشته باشید که قیمت خرید همیشه چند پیپ از قیمت فروش بیشتر است. تفاوت بین این دو قیمت، اسپرد نام دارد. 

اندازه پوزیشن

اعمال کمیسیون ها برای هر معامله در قالب اسپرد وابسته به اندازه پوزیشن تعیین شده در معاملات است (میزان سرمایه گذاری شما) بنابراین، اولین کاری که باید انجام دهید محاسبه ارزش پیپ است تا به این ترتیب بتوانید میزان اسپرد و پتانسیل سود و ضرر خود را محاسبه کنید.

اسپرد های ثابت و متغیر

زمانی که از اسپردهای ثابت استفاده می کنیم این موضوع را در نظر می گیریم که : اگرچه قیمت های بازار نوسان دارند اما میزان اسپرد همچنان ثابت است.
اسپرد بسته به جفت ارز متفاوت خواهد بود. با این حال ، هنگامی که یک اسپرد ثابت اعمال می شود مقدار آن برای همان دارایی مالی بدون تغییر باقی می ماند.   

از طرفی دیگر، بروکرهایی هستند که اسپرد های متغیر را به شما ارائه می دهند. اسپرد بین قیمت خرید و فروش با توجه به شرایط بازار، متغیر است. می توان گفت که بسته به میزان نقدینگی بازار در یک زمان مشخص، اسپرد افزایش یا کاهش پیدا می کند. 

زمانی که بروکرها شرایط اسپردهای متغیر را به ما ارائه می دهند باید حداقل آنها را در نرخ های خود اعمال کنیم. توجه داشته باشید که در نقدینگی کم، میزان اسپرد افزایش پیدا می کند.

کمیسیون ثابت برای هر معامله

به غیر از اسپرد، بروکر برای باز و بسته کردن پوزیشن های شما نیز، هزینه ای را در نظر می گیرد. گاهی اوقات برخی از معاملات شامل هر دو هزینه ( اسپرد + کمیسیون ثابت ) می شوند. بیشتر بروکرهای آنلاین تنها هزينه اسپرد را برای معامله گران در نظر می گیرند اما برخی دیگر از بروکرها از جمله بروکرهای  ECN، معامله گران را به انجام معاملات در حجم های بالاتر ترغیب می کنند تا اسپرد کمتری را پرداخت کنند اما از سمت دیگر، هزینه های خود را  با استفاده از کمیسیون های ثابت برای هر معامله دریافت می کنند. 

توجه داشته باشید که با توجه به اندازه متوسط معاملات خود باید به این نتیجه برسید که انجام معاملات در صورت اعمال اسپرد برای ما با سود همراه است یا خیر. 

معاملات اسکالپینگ که در بازه زمانی بسیار کوتاهی انجام می شوند نسبت به این نوع از کمیسیون ها حساس هستند. اگر سبک معاملاتی شما بر اساس بازه زمانی متوسطی باشد، این کمیسیون ها تأثیر قاطعی بر نتایج معاملاتی شما نخواهند داشت. 

لوریج و سوآپ

هنگام باز کردن پوزیشن معاملاتی لازم نیست  تمام سرمایه لازم را برای انجام معاملات خود، تأمین کنید.  پولی که بوسیله بروکر به شما قرض داده می شود و آنچه که ما به عنوان ضمانت می گذاریم، تضمینی برای باز کردن پوزیشن معاملاتی ماست. 

ضمانت مارجین، بر اساس درصدی از اندازه معامله تعیین می شود. بسته به نوع دارایی مورد نظر و شرایط بروکر آنلاین شما، این درصد زیاد و کم می شود. این چیزی ست که به عنوان لوریج شناخته می شود. این پول توسط بروکر وارد بازار می شود و باید قبل از پایان روز بازار، تسویه شود. 

اگر این پول قبل از پایان روز، تسویه نشود به صورت خودکار تمدید  و باعث رول اور بهره سود می شود. کمیسیون سوآپ بر پایه این بهره ها تعریف می شود. بنابراین می توان گفت،زمانی که پوزیشن شما یک شب باز بماند، شامل هزینه سوآپ خواهد شد. این هزینه با توجه به سیاست نرخ بهره بانک های مرکزی و شرایط بازار بین بانکی متفاوت است.

سوآپ

هزینه ای که بر اساس حجم معاملات انجام شده، تعیین می شود که مقدار آن بوسیله پیپ برای هر قرارداد یا لات معامله شده تعیین می شود. 

وقتی ارزی را می فروشید، نرخ بهره توسط شما شارژ می شود و زمانی که آن را می خرید، این میزان را به بروکر پرداخت می کنید.
برای توضیح بهتر می توان اینگونه در نظر گرفت که: ما سوآپ ارز فروخته شده و خریداری شده را پرداخت می کنیم . در این شرایط، اگر این کار به استراتژی تان کمک کند، می تواند شما را به سود برساند.

کمیسیون برداشت وجه

برخی از روش های پرداخت شامل کمیسیون نمی شود اما برخی از روش های پرداخت و دریافت پول شامل هزینه هایی خواهند شد. معمولاً هنگام باز کردن حساب و سپرده گذاری از شما کمیسیونی دریافت نمی شود اما برداشت پول از حسابتان نزد بروکر، شامل کمیسیون می شود.

کمیسیون برای تبادلات خارجی

میزان کمیسیون برداشت از چنین حسابی می تواند تأثیر بیشتری روی حساب شما داشته باشد. نوع ارز برای حساب های معاملاتی مشخص است. در اکثر مواقع بروکرها به ما اجازه می دهند تا برای سپرده گذاری در حساب خود از ارزهای رایج استفاده کنیم اما ممکن است که این ارزها، شامل پول محلی ما نباشد.
ایده آل این است که شما حساب خود را براساس واحد پولی خود تنظیم کنید تا در هر واریز و برداشت با مشکلات تبدیل کردن ارز مواجه نشوید.