تفاوت بین معاملات CFD و سرمایه گذاری

چه تفاوتی بین معاملات CFD و سرمایه گذاری وجود دارد؟ معمولاً این مبحث برای معامله گران تازه وارد کمی گیج کننده است.
این سوال همیشه بین معامله گران مطرح است که برای موفق شدن بهتر است کدام گزینه را انتخاب کرد؟ 

در این مقاله تصمیم گرفته ایم تا دو روش سرمایه گذاری و معاملات CFD را باهم مقایسه کنیم تا به این ترتیب بتوانید گزینه مناسب را انتخاب کنید.

معاملات CFD: معنا و کاربرد

قرارداد مابه التفاوت یا CFD نوعی قرارداد مشتقه معاملاتی است که به موجب آن خریدار و فروشنده توافق می‌کنند اختلاف نرخ بین قیمت باز و بسته‌ شدن یک قرارداد معاملاتی بر اساس دارایی پایه مشخصی را به یکدیگر بپردازند. قیمت CFD، قیمت امنیت معامله شماست.
معاملات CFD نیز مانند معاملات فارکس است.
معامله گران پوزیشن هایی را براساس قیمت های پیش بینی شده باز می کنند ، در صورت موفقیت سود می برند و در غیر این صورت با ضرر رو به رو می شوند.
معاملات CFD برای طیف وسیعی از اوراق بهادار مالی مانند سهام ، کالاها ، شاخص ها ، قراردادهای آتی و … در دسترس است.

بازار CFD چگونه کار می کند

ایده معاملات CFD این است که شما بدون مالکیت چیزی، امنیت را تجربه کنید. برای مثال، اگر شما CFD کالای نفتی را خریداری کنید، مالک بشکه های نفت خام نیستید بلکه می توانید از پتانسیل اسپکیولیشن قیمت ها سود ببرید و یا ضرر را تجربه کنید. در این صورت، شما  جهت قیمت را براساس آنالیزهای فاندامنتال و تکنیکال پیشبینی کرده و سفارش خرید یا فروش خود را ثبت می کنید. 

زمانی که قیمت دارایی صعودی باشد، می توانید پوزیشن خرید خود را باز کنید و در صورت مشاهده کاهش قیمت ها و نزولی شدن روند آنها باید پوزیشن فروش خود را باز کنید

در روند معاملات CFD، باید مفاهیمی مانند مارجین، اسپرد، سوآپ و لوریج را کامل درک کنید. 

لوریج

برای سرمایه گذاری به عنوان مثال خرید سهام، به سرمایه زیادی نیاز است اما برای معامله با سهام CFD، تنها می توانید کار خود را با 100 دلار آغاز کنید زیرا CFD شامل لوریج است.
توجه داشته باشید : لوریج نسبتی است که در صورت استفاده از آن می توانید با سرمایه کم، پوزیشن های بزرگی را باز کنید.

برای مثال، اگر نسبت لوریج شما برابر با 1:100 باشد، با استفاده از 100 دلار می توانید پوزیشنی به ارزش 10 هزار دلار باز کنید. 

مارجین

ویژگی دیگری که باید به آن توجه کنید، مارجین است. مارجین، سرمایه اولیه ای است که با استفاده از آن می توانید پوزیشن خود را باز کنید.
توجه داشته باشید که لوریج و مارجین از جمله فاکتورهایی هستند که نه تنها می توانند پتانسیل سود شما را افزایش دهند بلکه باعث بیشتر شدن ضررهای احتمالی نیز می شوند. 

مانند سایر ابزارهای مالی مشابه نیز، معاملات  CFD شامل هزینه هایی خواهند شد که در زیر به آنها اشاره می کنیم:

سوآپ

شما مجبور نیستید که معامله خود را در انتهای روز ببندید بلکه می توانید تا زمانی که سرمایه تان به شما اجازه می دهد، آن را باز نگه دارید اما موضوع این است که باید برای باز نگه داشتن معاملات خود، هزینه ای را پرداخت کنید.
این میزان برابر است با مجموع هزینه شب هایی است که معاملات شما باز می مانند.

لازم به ذکر است که حساب اسلامی آمارکتس بدون سوآپ می‌باشد. 

اسپرد

کمیسیونی است که شما برای انجام معامله خود به بروکر می پردازید  و برابر است با تفاوت بین قیمت عرضه  و تقاضا. 

باید گفت که یکی از ویژگی های عالی معاملات CFD، معاف بودن آن از مالیات است.
معاملات CFD بوسیله بروکرها انجام می شود.

شما می توانید پوزیشن خود را در متاتریدر یا پلتفرم بروکر باز کنید.

معاملات سهام CFD

اگرچه CFD ها برای دارایی های مختلف در دسترس هستند ، اما ما در این قسمت تصمیم گرفته ایم که روی CFD های سهام تمرکز کنیم زیرا سهام ها به صورت گسترده ای برای معاملات و سرمایه گذاری ها استفاده می شوند.

دو گزینه برای معامله سهام CFD وجود دارد:

• سهام ها
• شاخص ها

سهام شرکت ها

اولین گزینه، معامله سهام های شرکت های خاص است. شما سهامی را که شانس بیشتری برای حرکت در جهتی مشخص را دارد انتخاب می کنید و با توجه به شرایط، معامله خرید یا فروش خود را انجام می دهید (به یاد داشته باشید که در معاملات CFD، شما مالک دارایی نیستید و درآمد شما براساس حرکت قیمت ها خواهد بود، بنابراین می توانید با توجه به شرایط بازار، خرید یا فروش خود را انجام دهید.) 

انتخاب سهام ها به عوامل گوناگونی بستگی دارد. شما باید با استفاده از آنالیز فاندامنتال که با نتایج مالی همراه است، اخبار مربوط به شرکت ها، صنایع و..سهام خود را انتخاب کنید. همچنین، بهتر است در این زمینه، آیتم های مربوط به آنالیز تکنیکال را از جمله اندیکاتورها، الگوهای نموداری و کندل استیک ها، نوسانات قیمتی و …را نیز، در نظر بگیرید.

شاخص ها

گزینه بعدی، شاخص ها هستند. شاخص معیاری است که عملکرد قیمت بزرگترین سهام ها را در بورس، منعکس می کند. در اینجا، این شانس را دارید که خطرات را کاهش دهید زیرا شاخص یک محصول مالی ناپایدار است.

در بحث شاخص ها، شما این شانس را دارید که  میزان ضررهای خود را کاهش دهید زیرا  شاخص به عنوان یک محصول مالی، نوسان کمتری دارد که جهت آن وابسته به قیمت تمام سهام های تشکیل دهنده آن است.
بنابراین می توان گفت که، اگر قیمت یک سهم بسیار زیاد شود، این افزایش توسط حرکت قیمت سایر سهام ها، محدود می شود.

هنگام معامله، تفاوت زیادی بین معاملات سهام و شاخص ها وجود ندارد و شما می توانید در صورت پیشبینی درست از هر دو آنها سود کسب کنید.

سرمایه گذاری چیست و چگونه انجام می شود؟

به عنوان یک جایگزین برای CFD می توانید از سرمایه گذاری استفاده کنید. سرمایه گذاری یک اقدام مالی برای یک کالا است. شما می توانید روی دارایی های مختلفی از جمله سهام ها، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ETF ها و…سرمایه گذاری کنید.
در کل ایده سرمایه گذاری این است که شما با نگه داشتن سرمایه خود یا فروختن آن با قیمتی بالاتر بتوانید درآمد داشته باشید.

نحوه سرمایه گذاری

طیف گسترده ای از اوراق بهادار برای سرمایه گذاری در دسترس است. به مثال های زیر توجه کنید.

سپرده گذاری در حساب بانکی راهی برای سرمایه گذاری است. شما وجوه خود را در یک حساب قرار می دهید و به صورت ماهانه ، درآمدی را به صورت درصدی از سپرده خود دریافت می کنید.
در صورت سرمایه گذاری در اوراق قرضه ،از وجوه خود برای سرمایه گذاری استفاده می کنید (در زمان قرار دادن یا در بازار ثانویه از طریق یک بروکر) به این ترتیب، با در اختیار قرار دادن سرمایه خود به این شرکت به عنوان وام، می توانید سود دریافت کنید.

در قسمت زیر،روشهای سرمایه گذاری در سهام را بررسی خواهیم کرد:

مثال هایی از سرمایه گذاری در سهام ها

بیش از یک گزینه برای سرمایه گذاری در سهام ها وجود دارد.

سهام های واقعی

اولین راه، خرید سهام های واقعی است. در واقع شما با خرید یک یا چند سهم یک شرکت به ازای خرید خود، سود دریافت می کنید.
به همین منظور، می توانید سهام خود را از طریق یک بروکر و مستقیماً از شرکت (در صورت در دسترس بودن) خریداری کنید.
می توانید با خرید سهام واقعی برای تنوع بخشیدن به پرتفولیو خود استفاده کنید اما توجه داشته باشید که قیمت های سهام واقعی بالاتر است.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF ها

راه دیگر سرمایه گذاری در سهام ، خرید  سهام های مختلف از طریق سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک است. ETF ها و صندوق های شاخص مانند صندوق های مشترک هستند و یک شاخص را دنبال می کنند.
شما می توانید چندین صندوق را برای تنوع بخشیدن به پرتفولیو خود ترکیب کنید.

CFD در مقایسه با سرمایه گذاری: کدام یک را باید انتخاب کرد؟

پاسخ روشنی برای این سوال وجود ندارد. شما باید روشی را انتخاب کنید تا بتوانید با استفاده از آن به اهداف خود دست پیدا کنید.
اگر شما سرمایه لازم را در اختیار دارید و می خواهید مانند یک سرمایه گذار به درآمد برسید، بهتر است سرمایه گذاری را انتخاب کنید.
اگر شما معامله گر فعالی هستید که تمایل دارید به سرعت به سود برسید، معاملات CFD (با در نظر داشتن این نکته که معاملات پر ریسکی هستند) برای شما گزینه مناسبی است.
از ویژگی های معاملات CFD می توان به ایجاد فرصت های بیشتر برای باز کردن معاملات و خرید و فروش آنها اشاره کرد.

اگر تجربه ای در بازار معاملات ندارید، بهتر است ابتدا کار خود را در یک حساب دمو آغاز کنید. این کار به شما اجازه می دهد تا بتوانید در شرایط امن، معاملات خود را انجام دهید و تجربه خوبی را در این زمینه کسب کنید.

سوالات متداول

تفاوت بین CFD و سهام چیست؟

CFD قراردادی است که براساس تفاوت قیمت ها بسته می شود و می تواند برای معاملات سهام نیزاستفاده شود.
در این معاملات فرد مالک دارایی نیست اما این سهام یک دارایی مالی است که قابل معامله است.

آیا معامله با CFD ایده خوبی است؟

اگر می خواهید به سرعت به سود برسید و سرمایه زیادی هم ندارید، معاملات CFD  گزینه های خوبی هستند.

آیا CFD ها خطرناکند؟

این معاملات با ریسک همراه هستند زیرا بر اساس اسپکیولیشن قیمت ها انجام می شوند.
بنابراین، برای کسب موفقیت باید جهت حرکت قیمت ها را به درستی تشخیص دهید.

آیا معامله گران روزانه از CFD استفاده می کنند؟

بله، معامله گران روزانه از CFD استفاده می کنند زیرا امکان معامله دارایی های CFD حتی در بازه های زمانی کوتاه وجود دارد.

آیا معاملات CFD آسان است؟

اگر یاد نگیرید و تمرین نکنید هیچ چیز آسان نیست. معاملات CFD دارای ویژگی هایی است که قبل از ورود به بازار باید از آنها مطلع باشید.
توصیه می شود از یک حساب دمو استفاده کنید تا بتوانید بدن تجربه ضرر در محیطی امن معاملات خود را انجام دهید. (به یاد داشته باشید که این یک حساب آزمایشی است که درآمدی برای شما ندارد).