طلا و نقره فلزاتی هستند که از زمان قدیم تا کنون مورد توجه انسان ها بوده اند. سرمایه گذاری با نقره و طلا به دوران بسیار دور و زمانی که انسان ها آنها را استخراج و سپس به عنوان پول و گنج از این فلزات استفاده می کردند، بر می گردد.
نقره، فلزی سفید رنگ است که در مقایسه با سایر فلزات رسانایی الکتریکی و حرارتی بسیار بالایی دارد.
سالها پیش، سکه های نقره و طلا به عنوان فلزاتی ارزشمند برای مبادلات مورد استفاده قرار می گرفتند.
نقره یک عنصر طبیعی است اما معمولاً با گوگرد، آرسنیک ، کلر و بسیاری از سنگهای دیگر ترکیب می شود که در نتیجه، تولید آن با استفاده از فرایندهای مربوط به استخراج انجام می شود.
در این میان نیز، چند شرکت تولید کننده، نقره را به عنوان محصول جانبی حاصل از استخراج چند فلز دیگر مانند زینک، مس و طلا بدست می آورند.
در دنیای مدرن ، نقره به دلیل خواص و کاربردهای فراوان ، تقاضای زیادی دارد.
از رسانایی الکتریکی بالای آن در تولید صفحات خورشیدی، تماس های الکتریکی، مدارهای چاپی و رساناها استفاده می شود و همچنین، به عنوان یک بازتابنده خوب، در آینه ها و سطوح روکش نقره ای نیز کاربرد دارد.
از این فلز، برای ساخت ظروف نقره ، جواهرات و به عنوان یک فلز گرانبها برای سرمایه گذاری نیز، استفاده می شود. این فلز در پزشکی ، دندانپزشکی و عکاسی کاربرد های زیادی دارد.
نقره در بازارهای مالی به دلیل فرایند استخراج و خرید و فروش در شرایط و مقادیر استاندارد به عنوان کالای سخت طبقه بندی می شود.
سایر کالاهای سخت عبارت اند از طلا، مس، نفت برنت و…اما معاملات این کالاها چگونه است؟ روش های مختلفی برای معامله کالاهای گوناگون وجود دارد ، در زیر به برخی از روش های سرمایه گذاری با نقره اشاره می کنیم:
سرمایه گذاری با سکه های نقره و شمش
اگرچه که در این دوران از نقره به عنوان پول استفاده نمی شود اما همچنان سکه و شمش نقره در دسترس است.
برخی از افراد ترجیح می دهند که سرمایه خود را به نقره تبدیل کنند تا به این ترتیب از دارایی خود در برابر تورم، هکرهای اینترنتی و اقتصاد بد محافظت کنند.
زمانی که افراد، سرمایه خود را به نقره تبدیل می کنند دیگر نگران سرقت جزئیات کارت های اعتباری، دارایی های دیجیتال و اطلاعات حساب خود نیستند.
نقره فلزی با دوام است و می توان آن را در هر جایی به فروش رساند اما سکه های نقره را می توان به سرقت برد بنابراین، سرمایه گذار باید راهی برای محافظت از دارایی خود پیدا کند.
سرمایه گذاری در قراردادهای فیوچرز نقره
در این قراردادهای استاندارد، بر اساس تاریخ و قیمت مشخص شده توسط طرف های درگیر، مقادیر معین نقره خرید و فروش می شود. قراردادهای آتی در صرافی هایی مانند بورس کالای نیویورک (NYMEX) و غیره معامله می شود. سرمایه گذاری در معاملات فیوچرز نقره توسط استخراج کنندگان یا اسپکیولیترها انجام می شود.
توجه داشته باشید که تولیدکنندگان نقره از آن برای هج کردن ضررهای آینده استفاده می کنند در حالی که اسپکیولیترها سعی می کنند از آن برای سرمایه گذاری در زمان نوسانات قیمت کالا استفاده کنند.
ممکن است قراردادها به صورت نقدی تسویه شوند و یا خریدار در زمان اتمام موعد قرارداد، نقره را به صورت فیزیکی تحویل دهد.
باید گفت که درست مانند سایر روشهای سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری در قراردادهای فیوچرز نقره نیز خطرناک است.
صندوق های قابل معامله (ETFs)
ETF ها یک مجموعه از دارایی هایی هستند که مانند سهام در معاملات سهام، مبادله می شوند. ETF های نقره در اغلب بازارهای بورس و براساس قیمت نقره معامله می شوند. بنابر گزارش های رسیده، حدود 10 ETF نقره در بازارهای آمریکا به ارزش 18.25 میلیارد دلار معامله می شود.
سرمایه گذاران می توانند سهام های ETF های نقره را اسپکیولیت کنند یا بخرند و در زمان افزایش قیمت آن ها را بفروشند.
مالیات این صندوق ها کمتر و همچنین، هزینه های آن ها در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز پایین تر است.
سرمایه گذاری در سهام نقره
یکی دیگر از روشهای سرمایه گذاری در کالاهای نقره ، داشتن سهام شرکت هایی است که مستقیماً با نقره سر و کار دارند که از جمله آنها می توان به شرکت های معدن نقره مانند Coeur Mining Inc. ، Pan American Silver Corp و غیره یا شرکت های تهیه و توزیع این فلز مانند Wheaton Precious Metals Corp اشاره کرد. توجه داشته باشید که شرکت های تهیه و توزیع نقره، معدن ندارند بلکه معمولاً این فلز را از شرکت های استخراج کننده خریداری می کنند و پیش پرداختی را قبل از استخراج آن می پردازند.
هدف سرمایه گذاران بازار سهام، بدست آوردن سودی است که شرکت آن را به اشتراک می گذارد و یا حفظ سهام شرکت و فروش آن بعد از کسب سود است. در واقع هدف کلی آنها، خرید کم و فروش بالاست.
امروزه، معامله گران بازار سهام از استراتژی های گوناگونی برای اسپکیولیت در بازار استفاده می کنند. این معامله گران ممکن است سهام شرکت های مختلف را تنها با هدف کسب سود از نوسانات قیمت، خرید و فروش کنند.
قرارداد اختیار نقره یا Silver options
اختیار معامله یا Option قراردادی است قانونی بین خریدار و فروشنده به نحوی که خریدار Option، حق خرید یا فروش نقره را در یک قیمت توافقی و تا یک زمان معین، از فروشنده خریداری کرده و مبلغی برای در اختیار داشتن این حق تا آن زمان می‌پردازد. این قراردادها در برخی از بروکرها و بازارهای فرابورس در دسترس است.
قرارداد اختیار فروش یا Put option، زمانی که شما انتظار کاهش قیمت ها را داشته باشید، خریداری می شوند اما قرارداد اختیار معامله زمانی خریداری می شود که معامله گر انتظار دارد قیمت نقره افزایش پیدا کند.
این قراردادها برای اسپکیلیتورهایی که سعی می کنند سود خود را از نوسانات قیمت کالاها بدست آورند، مناسب است.
قراردادهای CFD نقره
CFD ها از طریق چندین بروکر آنلاین که سرویس های خود را از طریق اینترنت ارائه می دهند معامله می شوند. CFD های نقره ای قراردادهایی هستند که بین بروکرها و معامله گران منعقد می شوند و به معامله گران این امکان را می دهد تا بدون نقل و انتقال فیزیکی شمش های نقره ، در مورد قیمت دارایی های نقره، اسپکیولیت کنند.
بروکرها، تکنولوژی لازم را برای این منظور فراهم کرده اند و پلتفرم هایی را برای انجام سفارشات در اختیار معامله گران قرار می دهند.
در صورتی که تجزیه و تحلیل معامله گر CFD افزایش قیمت را پیش بینی کند ، سفارش خرید می دهد اما اگر به این نتیجه برسد که قیمت کاهش پیدا خواهد کرد، سفارش فروش می دهد.
در صورتیکه پیش بینی های معامله گران CFD درست باشد می توانند سود خوبی کسب کنند در غیر این صورت در صورت حرکت بازار در جهت مخالف پیش بینی شده، با ضرر رو به رو می شوند.
CFD ها محصولات OTC هستند، بنابراین، بروکرهای مختلف، مشخصات قرارداد ، خدمات و دستورالعمل های مخصوص به خود را دارند.
مزایای سرمایه گذاری در CFD های نقره ای
معاملات همراه با لوریج
یکی از ویژگی های CFD این است که می توان در آنها از لوریج استفاده کرد. این ابزار به شما اجازه می دهد که پوزیشنی را با ارزش چند برابر موجودی حساب خود باز کنید.
به عنوان مثال، فرض کنید که بروکری لوریجی به نسبت 1:00 برای CFD یک دارایی به معامله گر ارائه دهد. در این صورت، اگر موجودی حساب فرد برابر با 2000 دلار باشد، می تواند در صورت استفاده از این لوریج، پوزیشن هایی را به ارزش 200 هزار دلار باز کند. معاملات همراه با لوریج سرمایه اولیه مورد نیاز برای معاملات CFD را تا حد زیادی کاهش می دهد. این امرپتانسیل سود یک معامله گر را افزایش می دهد اما در عین حال خطرات ضرر را نیز افزایش خواهد داد.
در دسترس بودن منابع معاملاتی
بسیاری از وب سایت ها و برنامه های آموزشی دارای فیلم های آموزشی مختلف ، کتاب های الکترونیکی و منابع گسترده در زمینه سرمایه گذاری در کالاها و سایر دارایی ها هستند.
وب سایت ها و شرکت های فین تک مانند Claws & Horns ، TradingView و غیره آنالیز عمیق ، اخبار بازار و ایده های معاملاتی را در مورد انواع ابزارها شامل نقره و سایر فلزات گرانبها ارائه می دهند.
راحتی
برای شروع سرمایه گذاری در CFD های نقره ، ایجاد حساب با یک بروکر فقط چند دقیقه طول می کشد. سفارشات مشتری در کمتر از یک ثانیه اجرا می شود و سود حاصله بلافاصله پس از پایان معامله به حساب معامله گر واریز می شود. انواع خدمات در زمینه پلتفرم ها و سرورهای معاملاتی و همچنین بهره مندی از پشتیبانی پرسنل و کارشناسان همه توسط بروکرهای آنلاین ارائه می شود.
معامله گر برای شروع معاملات فقط به دانش و تجربه معاملاتی ، سرمایه و همچنین دستگاه مجهز به اینترنت نیاز دارد. بنابراین ، سرمایه گذاری با CFD ها راحت ، سریع و بدون مشکل خاصی انجام می شود.
توانایی خرید و فروش
از آنجا که معامله گران CFD قیمت دارایی های مربوط به نقره را اسپکیولیت می کنند، هدف نهایی آنها پیش بینی جهت قیمت است. بنابراین ، CFD ها می توانند فرصت های معاملاتی مناسب و همچنین شرایط استفاده از پتانسیل های سود را در بازارهای نزولی و صعودی برای معامله گران فراهم کنند. چنین روندی بر خلاف سایر روش هایی است که تنها امکان رسیدن سود را به معامله گران در شرایط صعودی فراهم می کنند.
ریسک ها
ریسک بازار
CFD ها جزو مشتقات بازار هستند به این معنی که قیمت آنها با توجه به بازارهای زیربنایی در زمان واقعی معاملات تعیین می شود. بنابراین ، قیمت XAGUSD نمایش داده شده در پلتفرم معاملاتی بروکر از قیمت کالاهای اصلی نقره بدست می آید. البته، باید گفت که بررسی های بدست آمده نشان می دهد که قیمت، نوسانات زیادی دارد.
از نظر معامله گران ، بی ثباتی، بازار را ذاتاً ریسک پذیر می کند زیرا وقتی بازار بر خلاف پوزیشن معامله گر حرکت کند ، ضررهای قابل توجهی را برای فرد به همراه خواهد داشت.
ریسک لوریج
همان طور که در بالا اشاره کردیم،استفاده از لوریج می تواند شرایط را برای افزایش اندازه پوزیشن ها با استفاده از موجودی کم، فراهم کند اما همان طور که لوریج می تواند سود شما را افزایش دهد، ضررهای حاصله را نیز افزایش خواهد داد.
اگر معاملات همراه با لوریج معامله گر در جهت بازار پیش برود، می تواند سود خوبی را به همراه داشته باشد اما اگر بازار خلاف جهت پوزیشن های تعیین شده حرکت کند، باعث ایجاد ضررهای بزرگی خواهد شد. به همین دلیل معمولاً بروکرها در وب سایت های خود درباره پیچیدگی استفاده از CFD ها و ریسک زیاد آنها در صورت استفاده از لوریج هشدار می دهند.
در پایان باید بگوییم که استفاده از فلزات گرانبها مانند طلا و نقره قدمتی به اندازه تاریخ بشر دارند. از این فلزات برای سرمایه گذاری استفاده می شود. امروزه معامله گران این شانس را دارند تا نقره را به صورت فیزیکی خریداری کرده و سهام های شرکت های نقره، ETF ها، قراردادهای آتی و آپشن های نقره را معامله کنند.
سرمایه گذاری بر روی CFD های نقره به معامله گران این فرصت را می دهد تا در مورد قیمت کالای اصلی نقره اسپکیولیت کنند. این قراردادها،به سرمایه کمی نیاز دارند ، کار با آنها راحت است و معامله گر را به خوبی ساپورت می کنند.
سوالات متداول
بهترین راه برای سرمایه گذاری در نقره چیست؟
هیچ روشی برای سرمایه گذاری در نقره بهتر از روش دیگر نیست. انتخاب روش سرمایه گذاری وابسته به ترجیحات و اهداف معامله گر ، ریسک پذیری ، سرمایه ، دانش و … است.
CFD ها به دلیل پیچیدگی هایی که دارند به دانش، مهارت و زمان زیادی نیاز دارند و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشند. همیشه به خاطر داشته باشید که هر روش سرمایه گذاری قطعاً خطری برای سرمایه شما به همراه خواهد داشت.
آیا می توان با CFD های نقره ای درآمد کسب کرد؟
با CFD های نقره می توان درآمد کسب کرد . زمانی که آنالیز و اسپکیولیت های شما با نوسانات بازار مطابقت داشته باشد ، شانس سودتان نیز،افزایش می یابد اما توجه داشته باشید که طی کردن این مسیر بسیار دشوار است زیرا نیاز به دانش و درک عمیق شما از معاملات CFD ، سرمایه عظیم ، استراتژی های معاملاتی مناسب ، اصول مدیریت ریسک و نظم و انضباط عالی دارد. اکثر معامله گران خرد در تلاش برای کسب درآمد از طریق CFD ها ، بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست می دهند.
چه مدت می توان CFD نقره را نگه داشت؟
CFD ها منقضی نمی شوند و این قانون شامل CFD های نقره نیز می شود.
در صورتی که مارجین کافی برای پوشش پوزیشن باز خود داشته باشید می توانید ماه ها یا سال ها از پوزیشن CFD خود نگه داری کنید.
اکثر بروکرها، برای معامله گرانی که بالانس حساب آنها کاهش پیدا میکند، مارجین کال صادر می کنند ولی اگر کاهش موجودی حساب فرد ادامه پیدا کند، پوزیشن او را می بندند.
به این ترتیب مارجینی برای باز نگه داشتن پوزیشن معامله گر باقی نخواهد ماند.
