درک مدیریت ریسک در فارکس

معامله به معنای تبادل کالا یا موارد  گوناگون دیگر بین دو یا چند فرد است. بنابراین، اگر برای ماشین خود به گازوئیل نیاز دارید، برای خرید آن باید پول پرداخت کنید. در زمان های قدیم و در برخی جوامع، برای رفع احتیاجات افراد به مبادله کالا به کالا می پرداختند. می توان این نوع از معامله را این گونه بررسی کرد: فرد «الف»، پنجره شکسته خانه فرد «ب» را به ازای دریافت یک سبد سیب تعمیر می کند. این مثال، نشان دهنده مبادله کالا به کالا همراه با مدیریت ساده ای برای ریسک در معاملات است. به منظور کاهش ریسک، ممکن است شخص «الف» از شخص « ب» بخواهد تا قبل از تعمیر پنجره اش، سیب ها را به او نشان دهد تا از سلامت کالای خود مطمئن شود. 

حال می توان به چگونگی معاملات امروزی پرداخت:

با وارد شدن به دنیای جهانی معاملات آنلاین، با ریسک هایی روبرو می شوید که کنترل کردن آنها، می تواند کمی دشوار باشد که بخشی از آن مربوط به سرعت عمل بالای معاملات است. در واقع، سرعت معامله، هجوم آدرنالین و هیجان فرد برای رسیدن به سود در کمتر از 60 ثانیه می تواند روند کار را به معاملات هیجانی تبدیل کند. از این رو، فرد به جای تبدیل شدن به یک معامله گر به کسی تبدیل می‌شود که از روی حدس و گمان در زمینه تجارت آنلاین تبدیل می شود. 

بهتر است بدانید که عمل کردن بر پایه حدس و گمان در معاملات به معنای تحلیل دقیق بازار نیست و در این حالت نمی توان ریسک را در معاملات مدیریت کرد.

استراتژی معاملاتی 

3 راه برای معامله گرانی که حدس و گمان را در معاملات انتخاب میکنند وجود دارد: مارتینگل، آنتی مارتینگل یا اسپکولاتیو. اسپکیولیشن واژه ای لاتین به معنای حرکت رو به جلو است. استراتژی مارتینگل، به گونه ای است که در آن بعد از هر زیان، میزان حجم معاملاتی خود را دو برابر خواهید کرد  در این استراتژی به این امید هستید که بعد از چند بار زیان بتوانید سود شیرینی داشته باشید و ضررهای خود را جبران کنید. در استراتژی آنتی مارتینگل، هر بار که زیان می کنید، حجم معاملاتی خود را نصف می کنید اما هر بار که سود می کنید، حجم معاملاتی خود را دو برابر می کنید. براساس این تئوری، معامله گر می تواند با سود خود سرمایه گذاری کنید و سود خوبی کسب کنید.

واضح است که برای معامله گران آنلاین، استفاده از این استراتژی مناسب تر است چون سریعاً می توانید جلوی ضرر خود را بگیرید و در صورت کسب سود، حجم معاملات خود را بزرگتر کنید. با این حال، زمانی که یک معامله به نفع شما نباشد، نباید آن را آغاز کنید.

میزان شانس در معاملات 

اولین قانون در کنترل ریسک، برآوردی از میزان موفقیتتان است. به همین دلیل، باید از دو روش تحلیل فاندامنتال و تکنیکال استفاده کنید. در این صورت، باید درباره  پویایی و داینامیک بازاری که در آن معامله می کنید، اطلاعات جمع کنید و مراحلی را که ماشه حرکت قیمت ها  در آنها کشیده می شود را با استفاده و بررسی نمودارها، مشخص کنید. زمانی که تصمیم به انجام یک معامله می گیرید،  مهم ترین مرحله بعدی، کنترل و مدیریت ریسک است. به یاد داشته باشید که اگر بتوانید میزان ریسک را اندازه بگیرید، تا حدی، می توانید آن را مدیریت کنید. 

در دسته بندی احتمالات سود، بهتر است محدوده ای برای خود به عنوان نشانه پایان معاملات در صورت رسیدن سطح بازار به لاین خطر مورد نظر، مشخص کنید. به تفاوت بین جایی که وارد معاملات می شود و جایی که باید آنها را قطع کنید، ریسک می گویند. از نظر روانشناسی باید خود را برای عواقب ریسک تان ، قبل از شروع معاملات آماده کنید. اگر بتوانید ضررهای معاملات را تحمل کنید و با آن مشکلی نداشته باشید می توانید دامنه ریسک در معاملات خود را افزایش دهید ولی اگر میزان ضررها، خارج از حد تحملتان باشد، نباید به انجام معامله ادامه دهید چون در این شرایط با استرس زیادی رو به رو می شوید و نمی توانید روی روند کار خود تمرکز کنید. 

از آنجا که ریسک، در سمت مخالف زیان است باید محدوده دیگری را نیز برای خود تعیین کنید، به این صورت که اگر بازار نزدیک به نقطه و محدوده ریسک شما حرکت کند، برای حفظ معاملات خود بهتر است به محدوده امن خود باز گردید. به این کار سرخوردن روی نقطه توقف در معامله گفته می شود. زمانی که شما با تعیین محدوده ای مشخص، از سرمایه خود در حالت سر به سر شدن سود و زیان محافظت می کنید، در صورت وجود نقدینگی کافی در بازار و انجام معاملات در نقطه سر به سر، می توانید میزان ریسک را به صفر برسانید. به همین دلیل باید درک درستی از نقطه توقف سفارش، محدود کردن آنها و دادن سفارشات داشته باشید.

نقدینگی در بازار فارکس

فاکتور دیگری که برای محاسبه ریسک به آن نیاز است، نقدینگی نام دارد. نقدینگی به  معنای وجود خریدار و فروشنده برای انجام معاملات بر اساس قیمت های کنونی بازار است. در این صورت، وجود نقدینگی در زمینه ارزهای اصلی ، در بازار فارکس مشکلی را ایجاد نمی کند چون این شناور بودن در بازار به عنوان نقدینگی بازار تلقی می شود که گاهی این میزان در بازار فارکس در برخی از روزها حتی به 2 تریلیون دلار به ازای هر روز معاملاتی می رسد. با این حال، این میزان نقدینگی لزوماً در دسترس تمام بروکرها نخواهد بود و برای تمام جفت ارزها یکسان نیست. 

بهتر است بدانید که نقدینگی بروکر روی معامله گر تأثیرگذار است.

ریسک هر معامله 

میزان سرمایه حساب شما، عامل دیگری است که در تعیین فاکتور ریسک موثر است. باید به این نکته توجه داشته باشید که برای انجام معاملات باید درصد کمی از سرمایه خود را تحت ریسک قرار دهید. شروع معاملات با تحت ریسک قرار دادن 2% از سرمایه حساب، می تواند گزینه مناسبی برای شروع باشد. برای مثال، اگر 5000 دلار در حساب خود داشته باشید، ماکزیمم مقداری که می توانید از دست دهید برابر با 2% از سرمایه موجود در حسابتان خواهد بود که این میزان برابر با 100 دلار در هر معامله است. 

در واقع 2% ضرر به این معناست که به عنوان یک معامله گر می توانید قبل از پاک کردن حسابتان، 50 بار اشتباه کنید. البته که با در نظر گرفتن شرایط بالا برای تعیین میزان ریسک، به وقوع پیوستن چنین سناریویی بعید است اما چگونه می توان میزان ریسک را اندازه گیری کرد؟ استفاده از چارت قیمت ها،راهی ست که با آن می توانید میزان ریسک خود را اندازه گیری کنید. به روند زیر توجه کنید:

می دانید که برای انجام معاملات خود باید چند فاکتور را مشخص کنید که یکی از آنها استاپ لاس است. استاپ لاس، نقطه ای از محدوده مورد نظر شما است که در صورت رسیدن به آن، معامله خود را متوقف می کنید. فرض کنید که خط استاپ لاس شما روی 1.3534 به منظور دادن فضای کافی به انجام معاملات، مشخص شده باشد اما من آن را روی 1.3530 تنظیم میکنم. موقعیت 1.3580، مکان مناسبی برای ورود به معاملات است. تفاوت بین این نقطه و نقطه خروج از معامله برابر با 50 پیپ است. اگر 5000 دلار در حساب خود داشته باشید، بهتر است تنها 2% از آن یعنی 100 دلار، را برای انجام معامله اختصاص دهید. 

فرض کنید که با 0.1 لات معاملات خود را انجام می دهید. اگر یک پیپ در 0.1 لات برابر با 1 دلار باشد و میزان ریسک شما برابر با 50 پیپ، میزان ریسک به ازای هر لات معاملاتی برابر با 50 دلار خواهد شد. بنابراین، با معامله کردن 0.1 یا 0.2 لات، میزان ریسک خود را بین 50 تا 100 می رسانید. در این مثال، اگر بیشتر از 0.3 لات معامله کنید، میزان ریسک خود را به بیش از 2% افزایش می دهید.

لوریج در فارکس

فاکتوری که ریسک شما را افزایش می دهد، لوریج نام دارد. لوریج، اعتباری است که معامله گر برای انجام معاملات خود از بروکر درخواست می کند و انجام معاملات را محدود به سرمایه خود نمی کند. بازار اسپات فارکس، جایی ست که در آن از لوریج زیاد استفاده می شود. با استفاده از لوریج، تنها با داشتن 1000 دلار در حساب خود می توانید معامله ای با ارزش 100 هزار دلار انجام دهید، که در این صورت از نسبت لوریج  1:100 استفاده کرده اید. 

از دست دادن یک پیپ زمانی که استفاده شما از لوریج به نسبت 1:100 باشد، برابر با 10 دلار خواهد بود. بنابراین اگر 1 لات در معامله داشته باشید، و 50 پیپ از دست بدهید، میزان ضرر شما برابر با 500 دلار خواهد شد. با این حال، یکی از فواید معاملات در بازار اسپات فارکس دسترسی به لوریج های بالا است. 

فراهم بودن امکان دسترسی مناسب به لوریج های زیاد به دلیل شناور بودن این بازار و میزان نقدینگی آن است، در چنین بازاری معامله گر می تواند به سرعت معاملات خود را متوقف کند و نسبت به بازارهای دیگر، مدیریت بهتری روی لوریج خود داشته باشد. استفاده از لوریج از طریق 2 راه می تواند روی حساب شما تأثیر بگذارد: اگر در صورت استفاده از لوریج بتوانید سود خوبی بدست بیاورید، میزان بازده شما بسیار بالا خواهد شد اما اگر در معامله خود ضرر کنید، حسابتان به سرعت نابود می شود.

 اما در بین تمامی ریسک های موجود، سخت ترین شرایطی که می توان آن را کنترل کرد، عادت و الگوهای بد عملکردی معامله گر در انجام معاملات است. هر معامله گری باید نسبت به تصمیمات خود مسئولانه رفتار کند. وجود ضرر و زیان جزیی از معاملات است و به عنوان شکست تلقی نمی شوند اما سریع ضرر نکردن در معاملات، جزو مراحل مدیریت ریسک است. 

معمولاً، زمانی که یک معامله گر ضرر ببیند، در حرکت بعدی خود تصمیم می گیرد تا این ضرر را جبران کند و در معاملات بعدی سود بدست بیاورید. این تصمیم زمانی با موفقیت همراه خواهد بود که با کسب سود همراه باشد، در غیر این صورت، فرد با ضررهای بیشتری رو به رو می شود و شرایط را بدتر می کند( یاد بگیرید تا با این تله های ذهنی خود کنار بیایید و اوضاع را به درستی هدایت کنید). راه حل این است که فرد، روی عادتهای خود کار کند و نسبت به اطلاعات خود صادقانه برخورد کند و شناخت مناسبی از حرکت ایگوی خود به سمت تصمیم گیری درست کسب کند و با نفس خود در برداشتن قدم های نادرست مقابله کند.

 بهترین راه برای عملی کردن اهداف معاملاتیتان، گردآوری ژورنالی از عملکردتان در انجام معاملات، یادداشت دلایل ورود و خروج از معاملات و امتیاز دادن به اثر سیستم معاملاتیتان است. به عبارت دیگر، باید بدانید که تا چه اندازه می توانید به سیستم معاملاتی خود در فراهم آوردن شرایط سودمند و جلوگیری از ضررهای احتمالی در انجام معاملات  اعتماد کنید.

 نکات پایانی

ریسک در ذات هر تجارتی نهفته است اما تا زمانی که بتوانید آن را اندازه بگیرید، می توانید مدیریت مناسبی روی اوضاع داشته باشید. به این نکته توجه داشته باشید که استفاده زیاد از لوریج می تواند در صورت نبود نقدینگی در بازار، حساب شما را تحت ریسک بالایی قرار دهد. با رویکردی منضبط و عادت های خوب معاملاتی، ریسک کردن در برخی موارد می تواند برای فرد با سود خوبی همراه باشد.