مدیریت سرمایه این روزها یکی از دغدغه‌های اصلی هر فردی است. این موضوع نقش بسیار مهمی برای معامله‌گران در معامله‌های فارکس دارد. مدیریت سرمایه به مجموعه‌ای از تکنیک‌ها برای به حداقل رساندن ضررها در معاملات اشتباه و افزایش میزان سود در معاملات است. در واقع مدیریت سرمایه دو دستاورد اصلی را برای ما به همراه دارد:
- بقای سرمایه
- سودآوری
نکته قابل توجه این است که بقای سرمایه بسیار مهم‌تر از سودآوری است و در اولویت قرار داد، اما در بیشتر اوقات بازخوردهای احساسی در این مارکت باعث می‌شود که کسب سود مقدم‌تر از سودآوری باشد. ما در مقاله قرار است نکته‌های کاربری و نوینی را برای مدیریت سرمایه با هم مرور کنیم.
- بررسی چارچوب‌ها و قوانین اصلی مدیریت سرمایه
- تکنیک‌های مدیریت سرمایه نوین
- مدیریت چند حساب و تکنیک Multi money management
چارچوب و قوانین اصلی مدیریت سرمایه
برای هر موضوعی یک سری قوانین مشخص وجود دارد که گاهی اوقات فراموشی هموارد ساده می‌تواند خسارت‌هایی را به همراه داشته باشد. قبل از هر موضوعی تصمیم داریم که به چارچوب‌ها و قوانین اصلی مدیریت سرمایه بپردازیم:
- ضررها را محدود کنیم.
- اجازه دهیم که سودهایمان رشد کنند.
میزان ریسک پذیری افراد هنگامی که در ضرر هستند 3 برابر میزان زمانی است که در سود هستند.
- حجم معاملات را استاندارد و درست انتخاب کنیم.
- هنگام ورود به معاملات نسبت سود به ضرر را رعایت کنیم. Reward/Risk
- به حجم معاملات در ضرر اضافه نکنیم.
- حد ضرر روزانه، هفتگی، ماهانه برای خود داشته باشیم.
تکنیک‌های نوین مدیریت سرمایه فارکس
پس در اولین قدم این نکته‌ها را در چک لیست خود اضافه کنید تا در ادامه به صورت مجزا به تکنیک‌های مدیریت سرمایه نوین بپردازیم. فقط نکته قابل توجه این است که بهتر است به صورت همزمان از تکنیک‌ها به صورت همزمان استفاده کنید.
چگونه در فارکس معامله موفق داشته باشیم؟
1. تعیین حداکثر ضرر در دوره زمانی
هر یک از ضررهای زمانی بنا به آمار معاملاتی، تایم فریم معامله و روحیه ریسک پذیری شما مشخص را می‌کند. به عنوان مثال: اگر از نتایج چند معامله اخیر خود راضی نیستید بهتر است یک مدتی از دنیای ترید فاصله بگیرید. برای حداکثر ضرر مجاز در یک دوره زمانی خاص باید برنامه داشته باشید؛ به بیانی ساده‌تر با رسیدن به مرز ضرر مجاز در یک دوره زمانی اگر در یک روز پوزیشن‌های ضررده شما بیشتر از دو پوزیشن شد بهتر است در آن روز معامله را فراموش کنید و این معاملات ضرر ده را برای خود در یک بازه زمانی هفتگی در نظر بگیرید.
پس در واقع شخصی سازی کردن پلتفرم معاملاتی بسیار مهم است تا بر اساس آن برای خود بازه زمانی مشخصی را برای ضرر مد نظر قرار دهید. به عنوان مثال اگر اتفاقات زیر در بازه زمانی مذکور رخ داد می‌توانید از حدضرر زمانی در معاملات خود استفاده کنید.
در یک روز:
- معامله ضررده پشت سرهم
- درصد کم شدن موجودی حساب
اگر در یک روز دو معامله ضرر ده پشت سر هم داشتید یا میزان 4 درصد از بالانس موجود خود را از دست دادید بهتر است معامله در آن روز را متوقف کنید. بر اساس همین نسبت می‌توانید این بررسی را برای معاملات هفتگی و ماهانه خود انجام دهید.
در یک هفته:
- 3 معامله پشت سر هم ضررده
- 6 درصد کم شدن موجودی حساب
در یک ماه:
- 5 معامله پشت سر هم ضرر
- 10 درصد کم شدن موجودی حساب
به این نکته هم توجه کنید که اگر 5 معامله ضررده پشت سر هم داشتید و یا با کاهش 10 درصدی سرمایه‌تان مواجه شدید بهتر است برای بررسی و کشف ایرادات خود مجددا در اکانت دمو شروع به معامله کنید.
2. انجام معامله به صورت معاملات دو یا چند قسمتی
چه یک معامله‌گر کوتاه مدت باشید و یا معامله‌گر بلند مدت، استراتژی معاملاتی چند قسمتی باید بخش کلیدی از برنامه‌تان باشد. ابتدا می‌توانید با معاملات دو قسمتی شروع کنید. یکی از استراتژی‌ها برای انجام معاملات دو قسمتی که می‌تواند به شما کمک کند: استراتژی مدیریت هرمی است. در این سیستم استراتژی شما فقط مجاز به اضافه کردن حجم به معاملات در سود هستید. همینطور برای ورود مجدد به بر اساس این سیستم باید سیگنال مجدد برای شما صادر شود. به این معنا که وقتی شما پوزیشنی را باز می‌کند و پوزیشن اول شما به سوددهی رسید و پوزیشن دوم را اعمال کردید باید SL پوزیشن اولیه یه نوعی طراحی شود که دیگر ضرری به حساب شما وارد نشود. یعنی نقطه SL باید بر روی نقطه ورود قرار بگیرد و شما در پوزیشن اولیه هیچ ریسکی را ندارید.
استراتژی‌های معاملاتی در فارکس
3. بررسی دو نسبت آماری Win Ratio و Payoff Ratio
دو نسبت آماری که با شما درباره وضعیت معاملات‌تان صحبت می‌کنند و می‌تواند شرایط شما را در مارکت دگرگون کند.
- درصد معاملات سود ده Win Ratio
بیانگر درصد معاملات برنده شما در مقایسه با پوزیشن‌های بازنده شماست.
فرمول ساده:
تعداد معاملات برنده شما تقسیم بر تعداد کل معامله‌هایی که انجام دادید و برای به دست آوردن نسبت این عدد را ضرب در می‌کنید.
- نسبت بازگشت مالی Pay Off Ratio
این فرمول به شما نشان می‌دهد متوسط مبلغ دلاری معامله‌های برنده تقسیم بر متوسط معامله‌های دلاری چقدر می‌تواند باشد. نسبت پول‌هایی به دست آورده‌اید نسبت به پول‌هایی که از دست دادهاید. به عنوان مثال: اگر نسبت 3 به 1 داشته باشید به این معنی است که به ازای هر دلاری که از دست می‌دهید 3 دلار به دست می‌آورید. می‌توانید از این نسبت حتی برای معامله‌های خود در بورس هم استفاده کنید.
فرمول ساده:
مقدار معامله‌های برنده تقسیم بر معامله‌های بازنده کنید تا این نسب را به دست آورید. این نسبت‌ها جایگاه فعلی شما را در سطوح مختلف مشخص می‌کنند و به شما راهنمایی می‌کنند که چگونه پیش بروید.
4. مشخص کردن بازه زمانی برای برداشت سود
حتما در سیستم مدیریت سرمایه خود زمان و مقدار برداشت سود را تعیین کنید. زیرا این کار باعث می‌شود که ضمیر ناخودآگاه شما به ارزش این اعداد (موجودی حساب) به عنوان یک پول واقعی باور داشته باشد تا موفق‌تر در مسیر معامله‌گری حرکت کنید.
تحلیل تکنیکال و معروف‌ترین الگوهای آن
مدیریت چند حساب Multi money management
این روش که بسیار کاربردی و جذاب است می‌تواند بقای شما را در بازار مالی فارکس بیشتر کند تا موفق‌تر عمل کنید. برای توضیح این روش را با مثال شروع می‌کنیم:
فرض کنید 1000 دلار را در حساب معاملاتی خود واریز می‌کنید و قصد معامله دارید. شما به جای اینکه کل موجودی خود را در یک اکانت واریز کنید بهتر است در چند اکانت این مبلغ را پخش کنید. یک سری قواعد هم برای این معاملات می توانید داشته باشید. در واقع بهتر است موجودی مد نظر را در سه حساب معاملاتی به میزان 700 دلار، 200 دلار و 100 دلار واریز کنید.
- در حساب 700 دلاری خود می‌توانید حداکثر 0.02 لاتیج داشته باشید
- در حساب معاملاتی 200 دلاری خود می‌توانید لاتیج بیشتری داشته باشید که بین 0.05 تا 0.10 باشد.
در این حالت شما ریسک کوچک را بر روی اکانت بزرگ اعمال کردید و ریسک بزرگ‌تر را بر روی اکانت کوچک‌تر و بر روی کوچک‌ترین اکانت خود (اکانت 100 دلاری) معامله‌ای انجام نداده‌اید. شما برای نگه‌داشتن اصل سرمایه باید میزان ریسک بر روی بزرگ‌ترین اکانت را کم کنید و کم‌ترین صدمات را به آن وارد کنید زیرا این اکانت، شما را در مارکت نگه میدارد و باعث بقای شما می‌شود. چند قسمتی کردن معاملات به شما کمک می‌کند تا در یک اکانت پوزیشنی با سود کم در زمان کمتری داشته باشید و یک پوزیشن در یک حساب دیگر را برای روندهای بلندمدت‌تر در نظر بگیرید تا سود بیشتری به شما بدهد.
شما این روش را ادامه می دهید و می‌توانید از استراتژی‌های دیگر بر روی این نوع حساب‌ها استفاده کنید. چه زمانی معامله در حساب 100 دلاری را شروع کنید؟ تا زمانی که اکانت 700 و 200 دلاری ما به 100 دلار سود نرسد ما اجازه ترید بر روی اکانت 100 دلاری را نداریم. اکانت سوم ما متفاوت‌ترین اکانت معاملاتی است چرا که معامله در این کانت به صورت Profit انجام می‌شود و می‌تواند پرریسک‌ترین حساب ما در نظر گرفته شود. اگر حتی اکانت 100 دلاری شما با معامله‌های پرریسک از بین برود، دیگر اکانت‌های شما این قابلیت را دارد تا حساب 100 دلاری شما را مجددا شارژ کند.
اگر این اکانت هم متضرر نشود و به سود برسد می‌تواند حساب معاملاتی شما را بزرگ‌تر از حساب 200 دلاری کند که در این زمان شما جای این دو اکانت را تغییر می‌دهید. نکته دیگر این است که هر کدام از اکانت‌های شما می‌تواند از بونوس‌های قابل ترید AMarkets هم استفاده کند و به شما کمک کند تا با سرمایه بیشتری معامله کنید.
جمع بندی: قوانین را عملی کنید و به آنها پای‌بند بمانید.
برنامه ریزی و نوشتن سیستم مدیریت سرمایه تضمین کننده موفقیت شما نیست بلکه متعهد بودن به اجرای برنامه‌تان است که شما را در مسیر موفقیت قرار می‌دهد. همینطور از اکانت دمو غافل نشوید و قبل از شروع به معامله، استراتژی‌های معاملاتی خود را در اکانت آزمایشی پیش ببرید.
