چگونه می توان در معاملات سهام موفق عمل کرد؟

بدون شک برای داشتن معاملات و سرمایه گذاری های موفق لازم است تا یک سرمایه گذار یا معامله گر بسیار ماهر و باتجربه باشد. سرمایه گذارانی که براساس احساسات خود تصمیم گیری می کنند و معاملات خود را انجام می دهند ممکن است در بعضی اوقات موفق و پیروز شوند اما اکثر اوقات با مشکل و ضرر مالی مواجه خواهند شد. تنها در موقعیت های محدود موفق شدن نمی تواند استراتژی یک سرمایه گذار برای سرمایه گذاری باشد. 

باید بدانید که مراحل رسیدن به موفقیت در بازار سهام سخت نیست بلکه اجرای آنهاست که معامله گر را با مشکل روبرو می کند. همان طور که یک تیم فوتبال بدون استراتژی وارد زمین بازی نمی شود، یک سرمایه گذار هم نباید بدون داشتن برنامه وارد بازار شود.

تعیین اهداف مالی و انتخاب استراتژی

ممکن است عنوان بالا یک کلیشه باشد اما واقعیتی است که باید آن را بپذیرید، باید مقصد خود را بشناسید تا زمان رسیدن به آن را مشخص کنید. اهدافتان باید مشخص و متمرکز باشند، برای مثال، ممکن است بگویید:« من 20 سال دیگر بازنشست می شوم و الآن یک لانه پر از تخم مرغ های بزرگ و خوب دارم» . این اصلاً هدف خوبی نیست. یک هدف گذاری بهتر می تواند این چنین باشد:« من اکنون 40 سال دارم و در 65 سالگی بازنشست می شوم. در 50 سالگی، لانه تخم مرغ های خود را به ارزش 250 هزار دلار می سازم.در 55 سالگی، ارزش آن را به 350 هزار و در 60 سالگی به 500 هزار دلار و تا زمان بازنشستگی یعنی 65 سالگی دارایی خود را به 600 هزار دلار می رسانم.» 

این اعداد برای شما فرضی هستند چون نمی توانید آنها را با وجود مخارجی مانند هزینه کالج یا خرید خانه به صورت قطعی مشخص کنید اما با این حال، مسئله مهم این است که برای موفق شدن لازم است تا روی هدف خود با پایانی مشخص برنامه ریزی کنید. 3 راه برای موفقیت در زمینه سرمایه گذاری وجود دارد: ارزش، رشد و ترکیب. توجه به این سه نکته در امر سرمایه گذاری بسیار اهمیت دارد.

سرمایه گذاری ارزشمند

اگرچه که سرمایه گذاری به صورت ارزشمند، سخت ترین مسئله است اما می تواند بهترین بازده را برای شما داشته باشد. سرمایه گذارانی که با این روش کار می کنند، شرکت هایی را پیدا می کنند که معاملات را با نرخی کمتر از ارزش واقعی خود انجام می دهند. این شرکت ها معمولاً مورد علاقه بازار سهام نیستند چون جزو بخش فعال سهام نیستند و یا جزیی از صنعت کم ریسک سرمایه گذاری به شمار می آیند. 

این شکل از سرمایه گذاری توسط بنیامین گراهام اختراع شد و پس از آن توسط وارن بافت، رئیس افسانه ای برکشایر هاتاوی، محبوب شد. بخش سخت در سرمایه گذاری ارزشمند، شناسایی و آنالیز کاندیداهای سرمایه گذاری است، به همین دلیل باید درباره ارزش واقعی شرکت ها تحقیق کنید و بفهمید که چرا ارزش شرکت با قیمت سهام آن مغایرت دارد. 

در چنین حالتی، میزان سود شما از خرید سهام این شرکت ها می تواند مقدار قابل ملاحظه ای باشد چون شما سهام را به قیمت پایینی خریداری می کنید و بعد از گذشت مدتی، زمانی که بازار، این سهام را ارزش گذاری کند، ارزش آن زیاد می شود اما رسیدن به این سود مستلزم نگه داشتن سهام برای مدتی طولانی و ارزیابی منظم شما از بازار خواهد بود.

سرمایه گذاری همراه با رشد

این قسمت از سرمایه گذاری بسیار جذاب است و از طریق پیدا کردن شرکت هایی با پتانسیل رشد زیاد امکان پذیر خواهد شد. در این نوع سرمایه گذاری، فرد تمام موقعیت های کوتاه مدت و و موقتی بسیار جذاب را کنار می گذارد و به دنبال شرکت های مناسبی می گردد که در کارنامه خود رشد مداومی را داشته باشند. 

اگر بیش از اندازه روی سهام شرکت های کوچک که پتانسیل رشدی ناگهانی را دارند تمرکز کنید، با ریسک زیادی مواجه خواهید شد. توجه شما باید به سمت پیدا کردن سهام شرکت های بزرگی باشد که با استراتژی، اهداف و تلرانس ریسک شما مطابقت داشته باشد. تقریباً، 70% از شرکت هایی که سهام آنها در معاملات حضور دارد، جزو شرکت های بزرگ هستند، برای مثال کوکا کولا و گوگل جزو این شرکت ها هستند.

سرمایه گذاری ترکیبی

سرمایه گذاری ترکیبی که به آن سرمایه گذاری بالانس شده می گویند، ترکیبی از استراتژی رشد و سرمایه گذاری ارزشی است. با ترکیب این دو استراتژی و تمرین مناسب برای تخصیص سرمایه به سرمایه گذاری مناسب، فرد می تواند به نتایج بسیار خوبی دست یابد. با ترکیب این دو روش می توانید پتانسیل بازگشت سرمایه خود را افزایش و یا کاهش دهید و متناسب با محدوده زمانی خود، به اهداف مورد نظرتان برسید. 

تلرانس ریسک شما، فاکتوری مهم در تعیین استراتژی سرمایه گذاری است. اگر برای بدست آوردن بازده بیشتر، با از دست دادن مقداری از سرمایه اصلی خود مشکلی نداشته باشید، بهتر است از قسمت زیادی از آن برای خرید سهام استفاده کنید تا در آینده بازده خوبی داشته باشید.

4 قانون برای موفقیت در سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری که همراه با رشد اقتصادی و ارزشی باشد، شامل خرید موارد ارزشمند است. سرمایه گذاری در بخش املاک و سهام رشد خوبی را برای شما به همراه خواهد داشت، بنابراین، بهتر است قسمتی از پورتفولیو خود را بدون توجه به فاکتور سن، به این دو مورد اختصاص دهید.

براساس قوانین، افرادی که 10 سال تا بازنشسته شدن فرصت دارند، بهتر است 60 تا 80 درصد از پورتفولیو خود را به سهام و املاک اختصاص دهند. گایدلاین های زیادی وجود دارند که با استفاده از آنها می توانید در زمینه سرمایه گذاری های سودآور اطلاعات مفیدی بدست آورید. 

هر سرمایه گذاری، هدف های مختلفی را برای سرمایه گذاری دنبال می کند بنابراین یک دستورالعمل کلی برای تمام سرمایه گذاران پاسخ گو نیست و هر فرد باید متناسب با برنامه خود از این راهنما ها استفاده کند، در نتیجه قوانین مختلفی وجود دارد که افراد از آنها برای انجام معاملات خود استفاده کنند که ما در اینجا به چهار نمونه مهم از این استراتژی ها اشاره می کنیم. 

برای اهداف بلند مدت سرمایه گذاری کنید ، گمانه زنی نکنید ، متنوع سازی کنید ، به آنچه می دانید و دوست دارید بپیوندید.

رشد سرمایه در طولانی مدت

تعابیر مختلفی برای تعریف سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت وجود دارد. در سرمایه گذاری بلند مدت می توان زمان رسیدن به هدف را یک سال در نظر گرفت اما با این وجود زمانی که برای رشد در سرمایه گذاری خود برنامه ریزی می کنید، بهتر است کوتاهترین زمان آن را 10 سال در نظر بگیرید. 

براساس آمار در 70 درصد از مواقع، بازار سهام سابقه مثبتی در بازگشت سرمایه و بازده را برای سرمایه گذار داشته است و تنها در 30 درصد از مواقع بازخوردی منفی را به همراه داشته است، این مطلب گویای این است که هرسال ارزش سهام در بازار افزایش می یابد. 

اگر نگاهی اجمالی به بازار نزدک بیندازید می بینید که حتی در شرایط رکود اقتصادی، این بازار،روندی رو به رشد را داشته است. صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر شاخصی مانند S&P 500  که بیشترین سهم را در صندوق سرمایه گذاری دارد، گزینه مناسبی برای یک سرمایه گذاری بلند مدت است. سهام هایی که در این فهرست قرار می گیرند براساس عملکرد خود در طول زمان، ارزش گذاری می شوند. 

نکته اصلی در سرمایه گذاری بلند مدت این است که در تمام این مدت مالک سرمایه خود باشید. ممکن است 3 یا 4 سال از 10 سال زمانی که برای خود در نظر گرفته اید، ضرر کنید حتی ممکن است این ضررها در سال اول سرمایه گذاری شما و یا قبل از نقد کردن سهامتان اتفاق بیفتد.

یک سرمایه گذاری بلند مدت، ممکن است با فرسایش و ریزش بازار همراه باشد، در چنین شرایطی همچنان به راه خود ادامه دهید چرا که افزایش سرمایه شما در سالهایی که با رشد همراه خواهد بود نسبت به سالهایی که روندی نزولی را در پیش می گیرد، بیشتر است.

خرید سهام های شرکت هایی که توسط یک زیر مجموعه اداره می شوند ممکن است بهترین گزینه برای سرمایه گذاری بلند مدت نباشد اما این نوع از سهام، ممکن است عملکرد بهتری نسبت به کل بازار داشته باشد و یا برعکس. ممکن است بسیاری از شرکت ها در بازار سرمایه گذاری شکست بخورند، اما در مقابل برخی از آنها هم می توانند عملکرد بسیار خوبی در نوسانات بازار داشته باشند بنابراین بهتر است برای سرمایه گذاری و خرید سهام، چنین شرکت هایی را شناسایی کنید.

حدس نزنید

مردم هر روز در بازار پول خود را از دست می دهند. چرا؟ چون بسیاری از آنها براساس حدس و گمان حرکت می کنند و از استراتژی خاصی پیروی نمی کنند. این دسته از افراد اغلب به فکر کسب سود در کوتاه ترین زمان ممکن هستند که در پایان نتیجه تلاششان با سود یا ضرر همراه خواهد شد. توجه کنید که هیچ گاه ازین راهکار برای استفاده از سرمایه بازنشستگی خود استفاده نکنید چرا که بدست آوردن سود بوسیله حدس و گمان امکان پذیر نیست. 

بازار سهام تنها جایی نیست که افراد در آن از حدس و گمان استفاده می کنند چون این روند در بازار املاک هم مشاهده می شود. بسیاری از افراد ترجیح می دهند که خرید و فروش ملک خود را در کوتاه ترین زمان ممکن انجام دهند، این افراد اعتقادی به  سرمایه گذاری بلند مدت در املاک ندارند. 

استفاده از حدسیات برای سرمایه گذارانی که در ارزیابی ریسک بی تجربه هستند، اقدام پر خطری محسوب می شود و نتایج آن در بلند مدت با ضررهای زیادی همراه خواهد بود. برای یاد گیری چگونگی رشد سرمایه خود حتماً زمان بگذارید و به دارایی های خود اشراف پیدا کنید. 

یک روش این است که سرمایه خود را براساس مقیاس ریسک پذیری از یک تا پنج طبقه بندی کنید. عدد 5 را به بخشی از سرمایه که می خواهید آن را با ریسک بالا روبه رو کنید، اختصاص دهید و عدد ریسک قسمتی از سرمایه را که کاملاً نسبت به آن محتاط و با مطالعه عمل می کنید، 1 در نظر بگیرید. رتبه بندی در این مقیاس به شما اجازه می دهد تا نسبت به ریسکی که انجام می دهید آگاهی بیشتری کسب کنید.

متنوع سازی

تنوع در سرمایه گذاری به معنای داشتن انواع آیتم های سرمایه گذاری و هدایت آنها در شرایط مختلف بازار است. وجود تنوع در پورتفولیو در سرمایه گذاری بلند مدت بسیار با اهمیت است. پورتفولیویی که به خوبی طراحی شده باشد می تواند در شرایط مختلف بازار به شما سود برساند. هنگام سرمایه گذاری، به شایعات درباره بازار و مسائل اقتصادی توجه نکنید. 

زمانی که یک پورتفولیو متنوع داشته باشید و آن را برای دراز مدت هدف گذاری کرده باشید، از یک سیستم مدرن سرمایه گذاری پیروی می کنید که با شرایط مختلف اقتصادی سازگاری خواهد داشت. اگر روی خرید سهام سرمایه گذاری می کنید، از صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر شاخص استفاده کنید، در این صورت سرمایه شما بین هزاران سهام پخش خواهد شد. 

اگر می خواهید املاک و مستغلات خریداری کنید، بهتر است به جای خریدن یک ملک و یا خانه بزرگ، سرمایه خود را به خریدن چندین ملک یا خانه کوچکتر اختصاص دهید. اگر صبور باشید، با فکر عمل کنید ، از حدس و گمان استفاده نکنید و خریده های متنوعی انجام دهید، می توانید در سرمایه گذاری بلند مدت به رشد خوبی برسید.

به دانش خود اعتماد کنید

در سال 2017 و اوایل 2018، ارزش بیت کوین زیاد شد. در این شرایط بسیاری از سرمایه گذاران بی تجربه به فکر کسب درآمدی سریع افتادند، بعضی از آنها حتی برای سرمایه گذاری در این زمینه وام دومی را برای خرید خانه دریافت کردند اما این شرایط دوام چندانی نداشت و ارزش بیت کوین از 20 هزار دلار به 8 هزار دلار سقوط کرد که در نتیجه آن بسیاری از افراد سرمایه زیادی را از دست دادند. 

به شما توصیه می کنیم در بازارهایی که می شناسید و با آن آشنا هستید، سرمایه گذاری کنید، این کار بسیار امن تر از گوش کردن به حرف همسایه کناریتان برای خرید در بازار است. افراد زیادی نمی توانند در زمینه بازار و روش های مختلف سرمایه گذاری به صورت تخصصی نظر بدهند. برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار، باید نسبت به چیزی که می خواهید اقدام کنید اطلاعات کافی بدست آورید و با آگاهی کامل در این راه قدم بردارید. 

بیشتر بیاموزید و روی موردی که  اطلاعات ندارید، سرمایه گذاری نکنید، حتی اگر فرد با تجربه ای در زمینه سرمایه گذاری باشید، بهتر است با فرد دیگری که در این زمینه تخصص دارد مشورت و همفکری کنید. قانونی بسیار مهم و اساسی در سرمایه گذاری این است که نباید بیشتر از 10% از درآمد خود را برای سرمایه گذاری استفاده کنید. 

اگر می خواهید صرفاً برای سرگرمی و هیجان وارد بازار شوید از این میزان هم کمتر سرمایه گذاری کنید و سعی کنید از بودجه خود در موارد اضطراری، بازنشستگی یا پس انداز خود استفاده نکنید.